Cảnh báo thủ đoạn lợi dụng thẻ tín dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Công an tỉnh Đắk Lắk vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt của người dân để dụ mở thẻ tín dụng, thực hiện các giao dịch giả nhằm chiếm đoạt tài sản.
Thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Đắk Lắk, việc sử dụng thẻ tín dụng ngày càng phổ biến, mang lại nhiều tiện ích trong thanh toán không dùng tiền mặt. Tuy nhiên, nếu thiếu hiểu biết hoặc sử dụng không đúng quy định, người dân rất dễ trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo, thậm chí phải gánh chịu những khoản nợ lớn và nhiều hệ lụy pháp lý.
Thẻ tín dụng là phương tiện thanh toán cho phép chủ thẻ chi tiêu trước trong phạm vi hạn mức được ngân hàng cấp và hoàn trả theo thời gian quy định. Nếu thanh toán đúng hạn, người sử dụng có thể được miễn lãi trong một khoảng thời gian nhất định.
Ngược lại, nếu sử dụng sai mục đích hoặc không thanh toán đúng hạn sẽ phải chịu lãi suất và các khoản phí theo quy định của tổ chức phát hành thẻ. Đặc biệt, việc rút tiền mặt từ thẻ tín dụng thường phát sinh chi phí cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro tài chính.
Thời gian qua, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã điều tra, làm rõ vụ án “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Ảnh: Công an tỉnh Đắk Lắk
Theo kết quả điều tra, các đối tượng đã lợi dụng nhu cầu cần tiền mặt của nhiều người dân để dụ dỗ mở thẻ tín dụng trực tuyến, sau đó hướng dẫn chủ thẻ thực hiện các giao dịch giả dưới hình thức thanh toán mua hàng nhằm rút tiền từ hạn mức tín dụng.Sau khi nhận tiền, các đối tượng khấu trừ từ 5% đến 10% giá trị giao dịch để hưởng lợi bất chính.
Hành vi này không chỉ giúp các đối tượng chiếm đoạt tài sản mà còn khiến nhiều chủ thẻ phải gánh khoản nợ lớn, phát sinh lãi và phí do không có khả năng thanh toán đúng hạn. Vụ án đã được cơ quan điều tra làm rõ và đề nghị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Qua điều tra cho thấy, phần lớn các bị hại đều thiếu kiến thức về sử dụng thẻ tín dụng, gặp khó khăn về tài chính và tin vào những lời quảng cáo như “rút tiền nhanh”, “không cần chứng minh thu nhập”, “hỗ trợ đáo hạn thẻ”… Chính sự chủ quan và thiếu hiểu biết đã tạo điều kiện để các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi phạm tội.
Từ vụ việc nêu trên, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk cũng đã có văn bản kiến nghị các cơ quan, đơn vị liên quan tăng cường các biện pháp khắc phục sơ hở, thiếu sót nhằm phòng ngừa tội phạm trong lĩnh vực thanh toán thẻ.
Để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, tuyệt đối không thực hiện các giao dịch rút tiền trái quy định thông qua tổ chức hoặc cá nhân không được ngân hàng cho phép.
Đồng thời, không cung cấp mật khẩu, mã OTP, mã CVV, thông tin tài khoản hoặc các dữ liệu bảo mật cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức; thường xuyên theo dõi biến động số dư, kiểm tra lịch sử giao dịch và thông báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
Người dân chỉ nên thực hiện giao dịch trên ứng dụng hoặc website chính thức của ngân hàng, không truy cập các đường dẫn lạ, không cài đặt phần mềm theo hướng dẫn của người không quen biết và cần cảnh giác với các lời mời chào vay tiền, hoàn tiền, đầu tư hoặc hỗ trợ rút tiền từ thẻ tín dụng có dấu hiệu bất thường.
Bên cạnh đó, các tổ chức tín dụng cần tiếp tục tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo khách hàng về các phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm; nâng cao hiệu quả giám sát giao dịch, kịp thời phát hiện các dấu hiệu bất thường để ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật, góp phần bảo đảm an toàn hoạt động thanh toán và phòng ngừa tội phạm lợi dụng lĩnh vực ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Trong bối cảnh các phương thức, thủ đoạn phạm tội trên không gian mạng và trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng ngày càng tinh vi, mỗi người dân cần nâng cao hiểu biết pháp luật, sử dụng thẻ tín dụng đúng quy định, chủ động bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của mình.
Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn hoặc có nguy cơ bị lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng nơi mở thẻ hoặc trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, hỗ trợ xử lý, góp phần phòng ngừa và đấu tranh hiệu quả với các loại tội phạm.
PV