Công an cảnh báo các giao dịch chuyển khoản chỉ từ 200 đến 230 đồng vào tài khoản hộ kinh doanh
Với hóa đơn 200.000 đồng, đối tượng chỉ chuyển 200 đồng, hoặc hóa đơn 230.000 đồng nhưng số tiền chuyển khoản chỉ là 230 đồng.
Thanh toán không dùng tiền mặt qua mã QR ngày càng phổ biến tại các cửa hàng, quán ăn và cơ sở kinh doanh. Để thuận tiện trong việc xác nhận giao dịch, nhiều hộ kinh doanh sử dụng loa thông báo biến động số dư. Tuy nhiên, các đối tượng xấu có thể lợi dụng sự chủ quan của người bán, đặc biệt vào thời điểm đông khách, để thực hiện hành vi gian lận.
Theo cảnh báo của Công an phường Yên Sơn, tỉnh Ninh Bình, một trong những thủ đoạn cần lưu ý là cố tình chuyển khoản số tiền nhỏ có phần số trùng với giá trị hóa đơn. Chẳng hạn, với hóa đơn 200.000 đồng, đối tượng chỉ chuyển 200 đồng, hoặc hóa đơn 230.000 đồng nhưng số tiền chuyển khoản chỉ là 230 đồng.
Khi loa thông báo phát ra, người bán nếu chỉ nghe thoáng qua phần số tiền mà không chú ý đến đơn vị đồng hay nghìn đồng có thể nhầm tưởng khách đã thanh toán đầy đủ và giao hàng. Lợi dụng sơ hở này, đối tượng có thể nhận hàng mà không phải trả đủ số tiền theo hóa đơn.
Bên cạnh thủ đoạn trên, người bán cũng cần đề phòng các hình thức gian lận khác như sử dụng ảnh chụp màn hình chuyển khoản giả, thông báo giao dịch giả hoặc dán đè mã QR lạ lên mã QR thanh toán của cửa hàng. Loa thông báo giao dịch giúp người bán nhận biết tiền về tài khoản nhanh hơn, nhưng không thể thay thế việc kiểm tra và đối chiếu thông tin thanh toán.
Để hạn chế nguy cơ bị lừa đảo, Công an phường Yên Sơn khuyến cáo người dân và các hộ kinh doanh thực hiện một số biện pháp sau:
1. Không chỉ nghe tiếng loa rồi giao hàng. Cần nghe rõ cả số tiền và đơn vị "đồng/nghìn đồng".
2. Với giao dịch có giá trị lớn hoặc có biểu hiện bất thường, kiểm tra trực tiếp biến động số dư trên ứng dụng ngân hàng.
3. Đối chiếu đúng số tiền phải thanh toán trước khi giao hàng hoặc trả tiền mặt cho khách.
4. Không căn cứ vào ảnh chụp màn hình chuyển khoản do khách đưa ra để xác nhận giao dịch.
5. Thường xuyên kiểm tra mã QR tại quầy, đề phòng bị dán đè hoặc thay thế mã QR.
6. Nên sử dụng thiết bị, ứng dụng thanh toán từ ngân hàng hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ uy tín, đồng thời bảo vệ tài khoản và mật khẩu đăng nhập.
7. Khi phát hiện trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, cần lưu lại thông tin giao dịch, hình ảnh camera và thông tin liên quan, đồng thời nhanh chóng trình báo cơ quan Công an.
Theo Công an tỉnh Ninh Bình
Linh San