Công bố kết luận thanh tra 2 chi nhánh ngân hàng tại Thái Nguyên

ACB Thái Nguyên

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ngày 29/7/2026, Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 5 (NHNN Khu vực 5) đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 117/KL-TTNH về việc thanh tra tại Ngân hàng TMCP Á Châu Chi nhánh Thái Nguyên (ACB Thái Nguyên).

Kết luận thanh tra ghi nhận một số ưu điểm và tồn tại của ACB Thái Nguyên. Cụ thể, trong thời kỳ thanh tra, chi nhánh cơ bản đã chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, NHNN và các quy định nội bộ của ACB về: Hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng, Hoạt động huy động vốn, Việc chấp hành các quy định về đảm bảo an ninh, an toàn hệ thống thanh toán điện tử cũng như các thiết bị đọc thẻ trong quá trình cung ứng dịch vụ; việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng; việc cung ứng dịch vụ thanh toán, chấp hành chỉ đạo của NHNN về giảm phí dịch vụ thanh toán, Việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Bên cạnh những kết quả đã đạt được, ACB Thái Nguyên còn có một số tồn tại về: Công tác thẩm định và xét duyệt cho vay; Công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay.

Nguyên nhân để xảy ra những tồn tại nêu trên do trong quá trình tác nghiệp, các cá nhân có liên quan chưa bám sát các quy định của pháp luật, quy định nội bộ của ACB; công tác thẩm định, quyết định cho vay và công tác kiểm tra, giám sát vốn vay có mặt còn hạn chế.

Qua thanh tra, trách nhiệm thuộc về ACB Thái Nguyên và những người thực hiện trong quy trình nghiệp vụ.

MB Thái Nguyên

Theo Kết luận thanh tra số 112/KL-TTNH của NHNN Khu vực 5, trong thời kỳ thanh tra, Ngân hàng TMCP Quân đội chi nhánh Thái Nguyên (MB Thái Nguyên) về cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật, NHNN và các quy định nội bộ của MB về: Hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, huy động vốn; kinh doanh ngoại hối; công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố;...

Tuy nhiên, MB Thái Nguyên còn có một số tồn tại về: Hồ sơ vay vốn, thẩm định và xét duyệt cho vay, tài sản bảo đảm, kiểm tra, giám sát sau cho vay; Việc thực hiện chỉ đạo của Thống đốc NHNN Việt Nam tại Thông báo số 117/TB-NHNN ngày 10/4/2026; Chứng từ giao dịch ngoại tệ; Việc đóng và phong tỏa tài khoản thanh toán của khách hàng; Hồ sơ phát hành thẻ tín dụng.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân của những tồn tại là do những người thực hiện nghiệp vụ có liên quan đến tồn tại chưa nắm bắt đầy đủ quy định của pháp luật và của MB.

Trách nhiệm thuộc về MB Thái Nguyên, lãnh đạo MB Thái Nguyên và các cá nhân có liên quan trong quá trình thực hiện quy trình nghiệp vụ có tồn tại được nêu tại Kết luận thanh tra.

PV