Công bố kết luận thanh tra chi nhánh Đà Nẵng một ngân hàng

Ngày 23/9/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 9 ban hành Kết luận thanh tra số 300/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Phương Đông chi nhánh Đà Nẵng (OCB Đà Nẵng).

Nội dung thanh tra gồm: Hoạt động cấp tín dụng (bao gồm cho vay, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, cam kết ngoại bảng); phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; hoạt động xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ đối với khách hàng.

Ngoài ra, cơ quan thanh tra cũng tiến hành thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; Việc chấp hành chính sách, quy định pháp luật về lãi suất huy động

Thời kỳ thanh tra từ 1/7/2024 đến 30/6/2026, trước hoặc sau thời kỳ thanh tra nếu xét thấy có liên quan.

Qua kết quả thanh tra cho thấy, cùng với hoạt động kinh doanh ngân hàng trên địa bàn, OCB Đà Nẵng đã thực hiện tương đối tốt sự chỉ đạo của Thống đốc về việc giảm lãi suất huy động, tích cực xử lý nợ xấu, duy trì tỷ lệ nợ xấu đảm bảo trong ngưỡng an toàn.

Chi nhánh chấp hành các quy định về cho vay, phân loại tài sản có, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng rủi ro, mua bán ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài và thực hiện công tác phòng chống rửa tiền đúng quy định của pháp luật và quy định nội bộ.

Bên cạnh kết quả đạt được nêu trên, hoạt động của OCB Đà Nẵng còn tồn tại một số rủi ro hạn chế, thiếu sót như sau. Cụ thể, chi nhánh thực hiện giảm lãi suất theo Thông báo 117/TB-NHNN ngày 10/4/2026 của Thống đốc; tuy nhiên việc thực hiện hạ lãi suất chưa được thực hiện đầy đủ ở tất cả các kỳ hạn và chưa thực hiện giảm tối thiểu 0,5% lãi suất tiền gửi đối với các giao dịch phát sinh mới so với mức lãi suất của kỳ báo cáo ngày 20/3/2026-31/3/2026.

Trong hoạt động cho vay, chi nhánh thẩm định chưa đầy đủ, chặt chẽ tổng nguồn vốn đầu tư dự án, vốn tự có tham gia dự án. Đánh giá nguồn thu nhập chủ yếu dựa vào tốc độ tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận hiện tại mà chưa đánh giá đầy đủ các yếu tố để làm cơ sở cho mức tăng trưởng, xác định nguồn thu nhập dựa vào thông tin khách hàng cung cấp, chưa đối chiếu với các nguồn thông tin khác.

Việc kiểm tra, giám sát cho vay, OCB Đà Nẵng thực hiện kiểm tra, giám sát trước và sau khi giải ngân chưa đầy đủ, chưa kiểm tra xác minh thông tin người bán hàng; một số dự án chậm tiến độ thi công nhưng chi nhánh vẫn chưa đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng; chưa đánh giá có yếu tố ảnh hưởng nguồn trả nợ của khách hàng.

Về hoạt động bảo lãnh, thông tin về cơ sở tính phí về mức phí và phương pháp tính phí chỉ được quy định tại văn bản nội bộ của OCB, chưa được thỏa thuận cụ thể trong Hợp đồng cấp bảo lãnh.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã yêu cầu OCB và OCB Đà Nẵng thực hiện 10 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV