Ngày 28/5, Công an TP.HCM khởi tố, bắt tạm giam 9 bị can là các giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions, để điều tra hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Cụ thể, 9 bị can bị bắt tạm giam để điều tra gồm Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (32 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN), Trần Dũng (37 tuổi, ngụ quận Gò Vấp, Trưởng phòng Vận hành Công ty TNHH Sofi Solutions), Cao Thị Xuân Hương (45 tuổi, ngụ quận 3, kế toán trưởng Công ty Công ty TNHH Sofi Solutions), Đặng Hùng Tuấn (36 tuổi, ngụ quận 12, Trưởng phòng nhắc nợ Công ty TNHH Sofi Solutions), Nguyễn Thị Bé Năm (ngụ Quận 12, Trưởng nhóm nhắc nợ G1, Công ty TNHH Sofi Solutions), Đinh Thị Hồng Loan (43 tuổi, ngụ TP.Thủ Đức, Trưởng phòng Hành chính nhân sự Công ty TNHH Sofi Solutions), Lưu Tuấn Bình (41 tuổi, ngụ Quận 4, Trưởng phòng Maketing Công ty TNHH Sofi Solutions) và Hồ Thị Bích Chi (33 tuổi, ngụ Quận 5, Trưởng nhóm nhắc nợ G2 Công ty TNHH Sofi Solutions).
Trước đó, Công an TP.HCM đã đồng loạt khám xét 3 công ty nói trên, núp bóng doanh nghiệp hoạt động "tín dụng đen"; bắt nhiều người, thu giữ hàng loạt tài liệu chứng cứ.
Quá trình điều tra, lực lượng chức năng xác định, công ty Digital Credit; Fincap VN, Sofi Solutions cùng một hệ thống điều hành với hơn 100 nhân viên, núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn. Nhiều cá nhân, lãnh đạo các công ty liên tiếp quảng cáo, tuyển dụng nhân viên để chào mời, tìm kiếm người vay, mở rộng hoạt động.
Từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty này đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng số tiền hơn 6.072 tỷ đồng. Qua đó thu lợi bất chính hơn 4.123 tỷ đồng. Lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, tức gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật dân sự.
Các khách hàng vay tại các công ty này đều là các khoản vay nhỏ, lẻ, chỉ từ 500.000 đồng đến 20 triệu, thời hạn vay chỉ một tuần đến một tháng, nên họ chấp nhận lãi suất "cắt cổ" trên.
Hiện hành vi phạm tội cụ thể của các bị can chưa được công bố do vụ án đang trong quá trình mở rộng điều tra.
