Đề xuất mua bán vàng từ 20 triệu đồng bắt buộc phải chuyển khoản

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa thông báo lấy ý kiến dự thảo sửa đổi Nghị định số 24/2012/NĐ-CP của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.

Cấp hạn mức và giấy phép nhập khẩu vàng cho đơn vị đủ điều kiện

Dự thảo định hướng xóa bỏ cơ chế độc quyền sản xuất vàng miếng, nhập khẩu vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng. Thay vào đó, cơ quan quản lý sẽ kiểm soát thị trường thông qua cấp hạn mức hằng năm và giấy phép nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu từng lần cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đủ điều kiện.

Theo đó, dự thảo đề xuất doanh nghiệp muốn được cấp phép sản xuất vàng miếng phải có vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng, ngân hàng phải có vốn điều lệ tối thiểu là 50.000 tỷ đồng.

Các đơn vị này phải trong danh sách đang được NHNN cấp giấy phép kinh doanh mua, bán kim loại quý, không bị xử phạt hoặc đã khắc phục xong nếu vi phạm và có quy trình nội bộ quy định về sản xuất vàng miếng.

Hiện tại, có 38 doanh nghiệp, ngân hàng được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Tuy nhiên, tính theo quy mô vốn điều lệ hiện hành, chỉ một số doanh nghiệp có vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng trở lên như Công ty Vàng bạc đá quý Phú Nhuận, Tập đoàn Doji, Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn.

Về phía ngân hàng, Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank và Agribank nằm trong nhóm có vốn điều lệ trên 50.000 tỷ đồng.

Dự thảo cũng bổ sung trách nhiệm của các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được cấp giấy phép xuất khẩu, nhập khẩu vàng. Cụ thể, doanh nghiệp, tổ chức tín dụng chỉ được phép nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu của nhà sản xuất vàng được chứng nhận bởi Hiệp hội Thị trường vàng London (LBMA).

Các đơn vị này phải công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của vàng miếng, vàng nguyên liệu nhập khẩu và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tiêu chuẩn khối lượng, hàm lượng sản phẩm đã nhập khẩu đúng với tiêu chuẩn khối lượng, hàm lượng đã công bố.

Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng chỉ được sử dụng vàng miếng, vàng nguyên liệu nhập khẩu cho các mục đích: Sản xuất vàng miếng; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ; bán cho doanh nghiệp, tổ chức tín dụng được cấp giấy phép sản xuất vàng miếng; bán cho doanh nghiệp được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ.

Mua bán vàng từ 20 triệu đồng phải chuyển khoản

Một nội dung đáng chú ý khác, dự thảo nghị định này bổ sung khoản 10 Điều 4 như sau: "Việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài".

NHNN cho rằng quy định này nhằm đảm bảo yêu cầu về xác thực thông tin khách hàng nhưng không làm phát sinh thêm nghĩa vụ cho người mua vì việc xác thực đã được thực hiện khi khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Đồng thời, quy định này cũng hướng tới mục tiêu tăng cường tính công khai và minh bạch trong các giao dịch mua bán vàng, trong bối cảnh hàng loạt doanh nghiệp, ngân hàng kinh doanh vàng vừa bị thanh tra chỉ ra vi phạm về phòng chống rửa tiền và các quy định về kinh doanh vàng.

Hoàng Lam (t/h)