Dùng điện thoại đổi giọng thành nữ, lừa đảo, chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng

Ngày 12/12, TAND TP.Hà Nội đưa bị cáo Phạm Duy Quyền (SN 1997, trú tại xã Văn Hải, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) ra xét xử về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 

Theo cáo trạng, tháng 12/2021, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) nhận được đơn của Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt (Viet Credit) tố cáo Phạm Duy Quyền có hành vi lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng của doanh nghiệp này thông qua việc làm giả hồ sơ của 143 khách hàng để mở thẻ tín dụng.

Quá trình điều tra làm rõ, tháng 6/2018, Công ty Viet Credit được Ngân hàng Nhà nước cấp đổi giấy phép thành lập và hoạt động gồm: Huy động vốn và cấp tín dụng cho vay. Từ tháng 9/2020 đến 1/2021, Phạm Duy Quyền là khách hàng đã vay tiền của Công ty Viet Credit. Quá trình vay tiền, Quyền phát hiện kẽ hở trong quy trình làm thủ tục và thẩm định cho vay của Viet Credit.

Theo yêu cầu của Viet Credit, khách hàng chỉ cần cung cấp ảnh chụp chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân; ảnh khách hàng cầm thẻ của Viet Credit; Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay; Phiếu thu thập thông tin khách hàng; Phiếu nhận thẻ vay; Giấy xác nhận công tác và cung cấp số điện thoại người thân để bộ phận thẩm định của công ty xác minh thông tin này qua điện thoại là có thể vay tiền.

Phát hiện kẽ hở trên, Quyền nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của doanh nghiệp này. Để thực hiện hành vi này, Quyền nói dối với các nhân viên kinh doanh của Viet Credit là do tình hình dịch bệnh COVID-19 nên nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền hộ. Ngược lại, một số nhân viên kinh doanh của Công ty Viet Credit nhận Quyền là cộng tác viên. Với danh phận này, Quyền tự tổ chức "hội thảo" và thông qua mạng xã hội, đăng tuyển người nghe hội thảo với thù lao 30.000-80.000 đồng.

Khi tập hợp được khách hàng tới hội thảo, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của Viet Credit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo Viet Credit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của doanh nghiệp.

Quyền nói dối với các nhân viên Viet Credit là các khách hàng đều nhờ đối tượng làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho cá nhân.

Tiếp đó, Quyền liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… rồi Quyền tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”, “Phiếu nhận thẻ vay” và cung cấp số điện thoại…

Theo quy trình thẩm định của Viet Credit, bộ phận thẩm định của công ty gọi điện đến số điện thoại đăng ký được ghi trong “Phiếu thu thập thông tin khách hàng” để xác minh thông tin khách hàng, nên Quyền đã mua nhiều điện thoại di động (một số máy có chức năng đổi giọng từ nam sang giọng nữ) và mua nhiều “sim rác” để lắp vào máy.

Khi các nhân viên thẩm định gọi vào các số điện thoại đã đăng ký để thẩm định, Quyền giả làm khách hàng hoặc người thân của khách trả lời các câu hỏi của nhân viên thẩm định. Trường hợp người thân ghi trong hồ sơ là nữ, Quyền sử dụng máy đổi giọng từ nam sang nữ để trả lời.

Sau khi thẩm định, Công ty Viet Credit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút được tổng số tiền hơn 2,1 tỷ đồng.

Tháng 12/2021, Viet Credit phát hiện sự việc, trình báo cơ quan điều tra.

Sau khi xem xét toàn diện nội dung vụ án, HĐXX TAND TP.Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Phạm Duy Quyền mức án 8 năm tù theo đúng tội danh bị truy tố. Về dân sự, bị cáo phải bồi thường, khắc phục hậu quả cho bị hại số tiền 900 triệu đồng.