Một công ty chứng khoán bị phạt gần 900 triệu đồng với loạt vi phạm

Thanh tra Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) mới đây đã ban hành Quyết định số 409/QĐ-XPVPHC về việc xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty cổ phần Chứng khoán LPBank (LPBS).

Thứ nhất, LPBS bị phạt tiền 125 triệu đồng do vi phạm quy định về hạn chế đầu tư của công ty chứng khoán.

Thứ hai, công ty bị phạt tiền 125 triệu đồng do cho khách hàng thực hiện giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua hiện có trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng. Theo UBCKNN, tại một số thời điểm, LPBS giải ngân cho vay giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua trên tài khoản giao dịch ký quỹ của một số khách hàng.

Thứ ba, phạt tiền 250 triệu đồng do cung cấp dịch vụ khác phải báo cáo UBCKNN trước khi thực hiện nhưng chưa báo cáo UBCKNN hoặc khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Cụ thể, trong giai đoạn từ ngày 17/4/2025 đến ngày 23/7/2025, LPBS thực hiện dịch vụ phong tỏa, giải tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng tại Công ty; cung cấp dịch vụ theo dõi, cập nhật tình trạng chứng khoán cho khách hàng và bên thứ ba để phục vụ cho việc theo dõi giá trị tài sản đảm bảo theo hợp đồng vay khi chưa báo cáo UBCKNN bằng văn bản.

Thứ tư, LPBS bị phạt tiền 85 triệu đồng do không báo cáo đối với thông tin phải báo cáo theo quy định pháp luật. Cụ thể, công ty không gửi Báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền năm 2023, 2024 đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Công ty không gửi Báo cáo đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền tại Công ty năm 2023 cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và UBCKNN.

Thứ năm, phạt tiền 77,5 triệu đồng do không đảm bảo cơ cấu nhân sự đáp ứng điều kiện. Cụ thể, LPBS bổ nhiệm Trưởng phòng Kiểm toán nội bộ khi nhân sự không có bằng cấp, chứng chỉ thể hiện có trình độ chuyên môn về luật, kế toán, kiểm toán.

Thứ sáu, phạt tiền 22 triệu đồng do không đảm bảo các thông tin trong hồ sơ chào bán hoặc phát hành trái phiếu riêng lẻ chính xác. LPBS chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong việc rà soát hồ sơ chào bán trái phiếu của Ngân hàng Thương mại cổ phần Lộc Phát Việt Nam (LPBank).

Cụ thể: tại Phương án phát hành trái phiếu, loại hình trái phiếu là trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm và không kèm theo chứng quyền; tuy nhiên, tại bản Công bố thông tin trước đợt phát hành trái phiếu riêng lẻ (mã trái phiếu: LPBL2326009), loại hình trái phiếu là trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm, không kèm theo chứng quyền và không phải là nợ thứ cấp của tổ chức phát hành.

Với 6 hành vi trên, LPBS bị phạt tổng số tiền 887,5 triệu đồng.

Về hoạt động kinh doanh, trong quý III/2025, LPBS mang về 430 tỷ đồng doanh thu hoạt động và lợi nhuận trước thuế 123 tỷ đồng, tăng lần lượt 68% và 33% so với cùng kỳ.

Tất cả các mảng kinh doanh đều ghi nhận tăng trưởng, trong đó đóng góp lớn nhất và cũng tăng mạnh nhất là lãi từ tài sản tài chính FVTPL tăng vọt từ 3 tỷ đồng lên 187 tỷ đồng.

Tính chung 9 tháng đầu năm, LPBS ghi nhận doanh thu hoạt động 976 tỷ đồng, tăng 887% và lợi nhuận trước thuế hơn 432 tỷ đồng, gấp 8,7 lần cùng kỳ.

Năm 2025, LPBS đặt mục tiêu doanh thu 1.015 tỷ đồng và lãi trước thuế 503 tỷ đồng, đều gấp hơn 5 lần kết quả thực hiện năm 2024. Như vậy, công ty đã thực hiện 86% kế hoạch lợi nhuận cả năm.

Hà Ly