Một ngân hàng thông báo từ chối giao dịch với khách hàng sử dụng CMND từ 1/1/2025

""Theo Luật Căn cước năm 2023, CMND còn thời hạn sử dụng đến hết 31/12/2024. Như vậy từ 1/1/2025, khách hàng không được sử dụng CMND trong các giao dịch ngân hàng".

Đó là thông báo của ngân hàng TPBank đến tất cả các khách hàng. Ngân hàng này cũng khuyến nghị các khách hàng đã sử dụng CMND còn thời hạn sử dụng cần tiến hành thay thế bằng Giấy tờ tùy thân mới theo quy định của pháp luật hiện hành và bổ sung trước ngày 01/01/2025.

""Trong thời gian cập nhật, nếu giấy tờ tùy thân của quý khách hàng đã thay đổi nhưng khách hàng không cập nhật hoặc đã có sự thay đổi nhưng giấy tờ tùy thân mới không được bổ sung cho TPBank, TPBank được quyền từ chối giao dịch với khách hàng", ngân hàng này nêu rõ.

Ngoài ra, TPBank cũng thông báo, trường hợp thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước, chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc giấy tờ tương đương mà khách hàng đã cung cấp cho ngân hàng khi mở tài khoản đã thay đổi hoặc đã hết hiệu lực, đề nghị khách hàng cập nhật giấy tờ tùy thân mới cho TPBank.

Theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN và quy định của NHNN về tài khoản thanh toán, từ 01/10/2024 cá nhân là người Việt Nam không được dùng Hộ chiếu để mở và sử dụng tài khoản. Ngân hàng này cũng khuyến nghị khách hàng tiến hành thay thế bằng Giấy tờ tùy thân phù hợp trước ngày 1/10/2024.

Luật Căn cước 2023 có hiệu lực từ 1/7, quy định nếu chứng minh nhân dân hết hạn sử dụng trong nửa đầu năm 2024, sẽ có giá trị đến hết 30/6. Chứng minh nhân dân còn thời hạn thì được sử dụng hết năm nay, tức gần 3 tháng nữa.

Dù sắp hết giá trị sử dụng nhưng thông tin chứng minh nhân dân ghi trong các văn bản giao dịch vẫn có hiệu lực. "Cơ quan nhà nước không được yêu cầu người dân thay đổi, điều chỉnh thông tin về chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân trong các giấy tờ đã cấp", Luật nêu.

Nguyễn Minh

An ninh Tiền tệ - Tạp chí Người Đưa Tin Pháp luật

MỚI CẬP NHẬT