Mua bán trái phép ngoại tệ từ bao nhiêu tiền sẽ bị phạt?
Mua bán trái phép ngoại tệ giá trị giao dịch dưới 1.000 USD sẽ bị cảnh cáo. Giá trị từ 1.000 USD trở lên sẽ bị phạt tiền tới 100 triệu đồng.
Chính phủ ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Nghị định này quy định các hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, việc thi hành các biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Theo Nghị định, hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép, khi giá trị giao dịch dưới 1.000 USD bị cảnh cáo.
Nếu giá trị từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt 10 – 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD phạt 20 – 30 triệu đồng; từ 100.000 USD trở lên phạt 80 – 100 triệu đồng.
Ảnh minh họa
Về nhận tiền gửi, Nghị định quy định mức phạt đối với các vi phạm quy định về nhận tiền gửi là từ 20 - 150 triệu đồng. Trong đó, hành vi nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi không đúng thủ tục theo quy định của pháp luật bị phạt 20 - 40 triệu đồng; hành vi nhận tiền gửi không đúng đối tượng theo quy định của pháp luật bị phạt 100 - 150 triệu đồng.
Phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng đối với hành vi niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng. Đối với hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không đúng mức đã niêm yết thì mức phạt là 20 - 40 triệu đồng.
Với mua bán trái phiếu doanh nghiệp, phạt 15 – 30 triệu đồng nếu không theo dõi, giám sát dòng tiền phát hành. Không sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt khi giao dịch trái phiếu bị phạt 30 – 50 triệu đồng. Mức phạt 100 – 150 triệu đồng áp dụng cho các hành vi như không thẩm định trái phiếu, mua trái phiếu phục vụ cơ cấu nợ hoặc tăng vốn, bán trái phiếu cho công ty con trái quy định, hoặc mua trái phiếu khi doanh nghiệp phát hành đã đổi mục đích sử dụng vốn nhưng không đạt xếp hạng tín dụng yêu cầu.
Mức phạt quy định áp dụng cho cá nhân; tổ chức vi phạm bị phạt gấp đôi. Với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, mức phạt cá nhân bằng 10% mức chung, tổ chức bằng 2 lần mức phạt cá nhân.
Hà Ly (t/h)