Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) mới ban hành văn bản số 10064 yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán thực hiện một số nội dung về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Theo đó, để tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán thực hiện nghiêm túc các quy định tại luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022; Nghị định số 19/2023 của Chính phủ quy định chi tiết một số điều của luật Phòng, chống rửa tiền; Quyết định số 11/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo và Thông tư số 09/2023 của Thống đốc NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của luật Phòng, chống rửa tiền.
Các đơn vị tăng cường thực hiện nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng) theo quy định tại điều 9 đến điều 14 luật Phòng, chống rửa tiền, điều 6 Nghị định số 19, đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của khách hàng được thực hiện phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.
Đồng thời, báo cáo NHNN (Cục Phòng, chống rửa tiền) giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định tại điều 25 luật Phòng, chống rửa tiền, Quyết định 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại điều 34 luật Phòng, chống rửa tiền và điều 9 Thông tư số 09. Theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg, từ 1/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400 triệu đồng trở lên (tương đương với 5,5 lượng vàng với giá hiện tại 74 triệu đồng/lượng).
