NHNN Chi nhánh Khu vực 2 thông báo kết luận thanh tra ACB VSIP2 Bình Dương và VCB Tân Bình

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực- NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam Chi nhánh Tân Bình (VCB Tân Bình) và Ngân hàng TMCP Á Châu Chi nhánh VSIP2 Bình Dương (ACB VSIP2 Bình Dương).

Kết luận thanh tra đã ghi nhận một số ưu điểm cũng như tồn tại, vi phạm của 2 chi nhánh ngân hàng này.

Theo đó, về cơ bản, VCB Tân Bình và ACB VSIP2 Bình Dương đều tuân thủ quy định của pháp luật, ngành ngân hành; đã thực hiện kiểm soát rủi ro trong hoạt động và phát huy được những ưu điểm, thế mạnh của chi nhánh.

Tuy nhiên, tại 2 chi nhánh nói trên vẫn còn một số tồn tại, hạn chế. Cụ thể như sau:

VCB Tân Bình

Hoạt động cấp tín dụng tại VCB Tân Bình có một số tồn tại, hạn chế như: thẩm định, quyết định cho vay và kiểm tra, giám sát vốn vay chưa đầy đủ, chưa chặt chẽ.

Chánh Thanh tra đã yêu cầu VCB Tân Bình thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp VCB Tân Bình hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

ACB VSIP2 Bình Dương

Về hoạt động cấp tín dụng tại ACB VSIP2 Bình Dương, công tác thẩm định cho vay, công tác giải ngân, kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa đảm bảo chặt chẽ.

Ngoài ra, chi nhánh cũng có một số tồn tại, hạn chế trong việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng, chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài; về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân là do nguồn lực cán bộ trẻ, thường xuyên thay đổi và phải tiếp nhận, quản lý nhiều hồ sơ vay dẫn đến công tác thẩm định và thu thập các hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ.

Chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định về cho vay, quy trình cấp tín dụng; công tác thẩm định, kiểm tra, kiểm soát trước, trong và sau khi cho vay chưa sâu sát dẫn đến công tác thu thập chứng từ chứng minh nguồn trả nợ và chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay chưa đầy đủ, chưa đảm bảo.

Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2 cho rằng, trách nhiệm thuộc về Ban lãnh đạo Chi nhánh, các Phòng, Ban nghiệp vụ có liên quan cùng chịu trách nhiệm chung trong các tồn tại, sai sót và hạn chế có liên quan đến công tác thẩm định, trình, kiểm soát, hồ sơ cho vay; tồn tại trong hoạt động nghiệp vụ khác; các cá nhân có liên quan đến các tồn tại, sai sót và vi phạm đã được nêu chịu trách nhiệm cá nhân theo nhiệm vụ, quyền hạn của mình trong việc thực hiện từng nghiệp vụ, từng công việc được phân công và từng hồ sơ, chứng từ khi ký, kiểm soát, trình, thẩm định, tái thẩm định, phê duyệt ở từng khách hàng và từng thời điểm.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã yêu cầu ACB VSIP2 Bình Dương thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế, giúp chi nhánh hoạt động an toàn, hiệu quả.

PV