NHNN Khu vực 9 công khai Kết luận thanh tra BIDV Huế

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 9 đã có thông báo Kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánh Huế (BIDV Huế).

Đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra các nội dung theo kế hoạch thanh tra đã được phê duyệt gồm: hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bàng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ; hoạt động mua bán ngoại tệ, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố. 

Qua kết quả thanh tra nhận thấy, trong bối cảnh tình hình kinh tế - xã hội và thị trường tài chính tiền tệ còn nhiều khó khăn, môi trường kinh doanh có nhiều biến động nhưng BIDV Huế luôn bám sát và chấp hành tương đối tốt quy định của Nhà nước, của NHNN và quy định nội bộ của BIDV; đóng góp tích cực cho các chương trình an sinh xã hội, góp phần phát triển kinh tế - xã hội tại địa phương.

Đối với hoạt động cấp tín dụng, phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng xử lý rủi ro, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn giảm lãi, phí; hoạt động xử lý nợ xấu, xử lý thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro: BIDV Huế cơ bản chấp hành các quy định về cho vay, chấp hành quy định về bảo lãnh, việc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro đối với các hồ sơ kiểm tra thực hiện đúng quy định; hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro được quan tâm, thực hiện quyết liệt, hiệu quả.

Đối với hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố: Đoàn thanh tra đã tiến hành kiểm tra chọn mẫu hồ sơ, nhận thấy trong thời kỳ thanh tra BIDV Huế đã chấp hành các quy định trong hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố theo quy định của BIDV, NHNN và của Chính phủ.

Bên cạnh những kết quả đã đạt được, BIDV Huế vẫn còn một số hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng như: Thẩm định, xét duyệt cho vay còn thiếu chặt chẽ, chưa đầy đủ (chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh nguồn thu nhập và khả năng trả nợ từ nguồn thu nhập đó; chưa thu thập đầy đủ thông tin đối với hồ sơ chứng minh năng lực tài chính, tình hình tài chính của khách hàng); Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay chưa đảm bảo chặt chẽ (chưa thu thập đầy đủ hoá đơn bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ theo quy định; có kiểm tra sử dụng vốn vay nhưng chưa kiểm tra tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng và chưa đảm bảo tần suất kiểm tra theo quy định nội bộ).

Đối với biến động bất ổn của thị trường tài chính, thị trường bất động sản, tình hình lạm phát gia tăng sẽ có khả năng ảnh hưởng đến khả năng tài chính dự án và khả năng trả nợ của khách hàng; cơ quan thanh tra cảnh báo dấu hiệu khách hàng sử dụng vốn không đúng mục đích như thỏa thuận, khả năng dẫn đễn rủi ro cho ngân hàng trong hoạt động cho vay.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra 1 kiến nghị đối với BIDV; 5 kiến nghị đối với BIDV Huế để yêu cầu chi nhánh thực hiện nhằm hạn chế các rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV