NHNN Khu vực 9 đưa ra một số cảnh báo rủi ro với Shinhan Đà Nẵng

Ngày 21/9/2026, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 9 (NHNN Khu vực 9) đã có thông báo Kết luận thanh tra Ngân hàng TNHH Một thành viên Shinhan Việt Nam Chi nhánh Đà Nẵng (Shinhan Đà Nẵng).

Cụ thể, theo Kết luận thanh tra số 273/KL-TTNH của NHNN Khu vực 9, đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra các nội dung theo kế hoạch thanh tra đã được phê duyệt gồm: Hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; công tác xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ đối với khách hàng; Việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; Việc triển khai giảm mặt bằng lãi suất theo chỉ đạo của Thống đốc NHNN.

Qua kết quả thanh tra, về cơ bản Shinhan Đà Nẵng đã chấp hành tương đối tốt các quy định của NHNN, của Trụ sở chính Shinhan Việt Nam về hoạt động cấp tín dụng; tuân thủ các quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động tại đơn vị; triển khai kịp thời các biện pháp xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng.

Chi nhánh này cũng tuân thủ các quy định về Phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Tuân thủ các quy định về hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; Thực hiện kịp thời việc triển khai giảm mặt bằng lãi suất theo chỉ đạo của Thống đốc NHNN.

Bên cạnh các ưu điểm đã đạt được, Shinhan Đà Nẵng cũng còn một số hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng. Cụ thể, việc thẩm định, xét duyệt cho vay còn thiếu chặt chẽ, chưa đầy đủ, Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay, thu thập thông tin, tài liệu hồ sơ vay vốn chưa đảm bảo chặt chẽ.

Ngoài ra, về việc ban hành quy định nội bộ, chi nhánh chưa kịp thời rà soát, chuẩn hoá một số nội dung trong việc dẫn chiếu điều khoản liên quan giữa các quy định nội bộ của các thời kỳ.

Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra một số cảnh báo rủi ro về việc quản lý tài sản hình thành từ vốn vay với Shinhan Đà Nẵng: việc chưa theo dõi đầy đủ tình trạng tài sản được hình thành từ mục đích vay có thể làm hạn chế trong việc nhận diện sớm các thay đổi bất lợi về tình hình tài chính, dòng tiền và mục đích sử dụng các nguồn tiền của khách hàng trong quá trình kiểm tra, giám sát khoản vay.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đưa ra 9 kiến nghị đối với Shinhan Việt Nam và Shinhan Đà Nẵng để yêu cầu chi nhánh thực hiện nhằm hạn chế các rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV