NHNN thanh tra việc chuyển nhượng cổ phần, sở hữu chéo tại các tổ chức tín dụng

Thừa ủy quyền của Thủ tướng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Nguyễn Thị Hồng vừa có báo cáo gửi Quốc hội về hoạt động ngân hàng, trong đó nêu rõ kế hoạch thanh tra chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu tại các nhà băng để ngăn tình trạng sở hữu chéo trong năm nay. 

Theo NHNN, tình trạng sở hữu cổ phần, sở hữu chéo giữa tổ chức tín dụng (TCTD), TCTD và doanh nghiệp đã giảm đáng kể so với giai đoạn trước đây. Mặc dù chủ yếu phát sinh trước khi Luật các TCTD năm 2010 có hiệu lực, sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định, sử hữu chéo trực tiếp giữa các TCTD với nhau và giữa TCTD với doanh nghiệp dần được xử lý. 

Tuy nhiên, việc xử lý vấn đề sở hữu vượt giới hạn quy định, sở hữu chéo vẫn khó khăn trong trường hợp cổ đông lớn và người có liên quan của cổ đông lớn cố tình che giấu, nhờ cá nhân/tổ chức khác đứng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách quy định.

Bên cạnh đó, NHNN cũng cho biết hiện vẫn còn tồn tại nhiều khó khăn trong việc ngăn ngừa tình trạng sở hữu chéo ngân hàng liên quan đến nhiều đối tượng thuộc sự quản lý của các bộ, ngành. Trong khi thực tế, đối tượng quản lý của NHNN chỉ là các TCTD.

Vì vậy, việc sở hữu chéo giữa các công ty trong lĩnh vực khác NHNN không có thông tin cũng như không có công cụ để kiểm soát.

Thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục giám sát an toàn hoạt động của TCTD và qua công tác thanh tra về vốn, tình hình sở hữu cổ phần của TCTD, hoạt động cho vay, đầu tư, góp vốn… Trường hợp phát hiện rủi ro, vi phạm, NHNN chỉ đạo TCTD xử lý các tồn tại nhằm ngăn ngừa rủi ro.

Đối với các trường hợp phát hiện dấu hiệu tội phạm, NHNN sẽ xem xét chuyển cơ quan công an điều tra, làm rõ hành vi vi phạm (nếu có) để xử lý nhằm ngăn ngừa rủi ro.

Ngoài ra, NHNN cũng yêu cầu các bộ ban/ngành, đơn vị chủ quản của doanh nghiệp cần chỉ đạo các doanh nghiệp thực hiện việc đầu tư, góp vốn tại các TCTD tuân thủ quy định, sử dụng nguồn vốn đi vay đúng mục đích, trả nợ đúng hạn cho các TCTD.