"Ông lớn" Vietcombank mạnh tay chặn lừa đảo, nhập cuộc nhận diện tài khoản gian lận

Vietcombank vừa thông báo về việc triển khai thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo. 

Nhà băng này cho biết, trong bối cảnh các hình thức lừa đảo diễn ra ngày càng tinh vi, phức tạp, việc chủ động phát hiện và cảnh báo sớm các tài khoản có dấu hiệu bất thường trở thành yêu cầu cấp thiết để đảm bảo giao dịch an toàn trên môi trường số.

Với mục tiêu góp phần xây dựng môi trường giao dịch số an toàn, từ ngày 30/06/2025, Vietcombank triển khai thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas24/7 trên VCB Digibank.

Cụ thể, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trên VCB Digibank, hệ thống sẽ tự động nhận diện và cảnh báo cho khách hàng nếu số tài khoản của người nhận tiền có các dấu hiệu sau:

- Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; 

- Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan thẩm quyền; 

- Tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản,…).

Trước đó, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết hiện ngành ngân hàng đang xây dựng kho dữ liệu về các tài khoản nghi ngờ gian lận. Các ngân hàng lớn sẽ lần lượt triển khai thí điểm tính năng cảnh báo này. 

Trước đó, ngày 1/4, BIDV đã được chọn là ngân hàng thí điểm, và đến nay đã đạt được những kết quả đáng khích lệ. Theo báo cáo của BIDV, ngân hàng đã ngăn chặn hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo, thông qua việc cảnh báo khách hàng về các tài khoản lừa đảo.

Nếu được triển khai rộng rãi trên toàn ngành, con số này sẽ còn cao hơn nữa, đồng thời giúp người dùng yên tâm hơn khi giao dịch. Lộ trình triển khai tính năng cảnh báo tài khoản nghi ngờ tại các ngân hàng lớn trong thời gian tới như sau: Vietcombank - dự kiến triển khai từ 30/6/2025; VietinBank - 4/7/2025; MB: 14/7/2025; Agribank: 24/7/2025.

Giải thích thêm về tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo, ông Tuấn thông tin: “Khi khách hàng sử dụng ứng dụng ngân hàng để chuyển tiền, hệ thống sẽ hiển thị trạng thái của tài khoản người nhận, cho biết tài khoản đó có bị nghi ngờ gian lận hay không. Trong trường hợp có cảnh báo, người chuyển tiền sẽ là người quyết định có tiếp tục giao dịch hay không, và nếu tiếp tục, sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm với quyết định của mình”.

Bên cạnh đó, ông Tuần đề nghị các ngân hàng tích cực thực hiện truyền thông đến khách hàng để kích hoạt và thẩm định tính năng mới, từ đó có thể rút ra các bài học kinh nghiệm, tiếp tục cải thiện chất lượng dịch vụ. Dự kiến, việc triển khai toàn ngành sẽ được thực hiện trong năm 2025, sau khi hoàn tất giai đoạn thí điểm tại 5 ngân hàng lớn.

Lan Anh