Công bố Kết luận thanh tra BIDV chi nhánh Thành Nam

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Nam Định đã ban hàng Kết luận thanh tra số 286/KL-TTGS đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Thành Nam (BIDV chi nhánh Thành Nam).

Nội dung thanh tra bao gồm: Thanh tra hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, cơ cấu thời hạn trả nợ, miễn giảm lãi, phí, tình hình xử lý thu hồi nợ xấu, nợ đã xử lý rủi ro; Thanh tra công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Thanh tra công tác phòng, chống tham nhũng.

Thời kỳ thanh tra từ 1/1/2021 đến 30/9/2024, trước hoặc sau thời kỳ thanh tra nếu xét thấy có liên quan.

Theo cơ quan thanh tra, về hoạt động cấp tín dụng của BIDV chi nhánh Thành Nam, hoạt động cho vay, hoạt động bảo lãnh, LC cơ bản theo quy định của NHNN, quy định nội bộ của BIDV.

Việc trích lập dự phòng chung, dự phòng cụ thể và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro thực hiện theo quy định; đối chiếu trực tiếp khách hàng vay vốn đều ký nhận nợ khớp đúng số liệu tại BIDV Thành Nam.

Tuy nhiên, chi nhánh còn một số tồn tại về thẩm định và xét duyệt cho vay, về hồ sơ cho vay, về kiểm tra, giám sát, về tài sản bảo đảm và vi phạm khác.

Về hoạt động bảo lãnh, L/C, BIDV Thành Nam thiếu biên bản kiểm tra tình hình bảo lãnh theo quy định nội bộ. Về hồ sơ xử lý rủi ro, chi nhánh cũng thiếu tài liệu chứng minh có khả năng trả nợ theo Điều 9 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.

Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại trong công tác cấp tín dụng xuất phát từ nguyên nhân khách quan là do khách hàng không thực hiện đúng cam kết trong Hợp đồng cho vay; chưa cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin, tài liệu liên quan đến quá trình vay vốn; do khách hàng gặp khó khăn trong sản xuất kinh doanh, không trả gốc, lãi tiền vay đúng thời hạn trong hợp đồng cho vay.

Về công tác phòng chống rửa tiền, BIDV Chi nhánh Thành Nam đã thực hiện triển khai các quy định, quy trình nội bộ tại các buổi họp giao ban, họp toàn Chi nhánh; phân công nhiệm vụ cho cán bộ và bộ phận chịu trách nhiệm về công tác phòng, chống rửa tiền của Chi nhánh.

Thực hiện các bước nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, quản lý thông tin khách hàng, thực hiện chuyển tiền ngoại tệ đi nước ngoài theo các Quy định của BIDV.

Thực hiện việc rà soát khách hàng và giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo theo danh sách TSC gửi về cán bộ thực hiện mở CIF, chuyển tiền và tỷ lệ tra cứu KYC đối với các khách hàng thiết lập mối quan hệ, chuyển tiền nước ngoài.

Hàng năm chi nhánh xây dựng kế hoạch kiểm tra về công tác phòng, chống rửa tiền và thực hiện kiểm tra về công tác PCRT tại chi nhánh; cử cán bộ tham gia các lớp học đào tạo về công tác phòng, chống rửa tiền, phòng chống khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và tuân thủ FATCA do NHNN và BIDV tổ chức.

BIDV đã xây dựng hệ thống công nghệ thông tin tự động phục vụ cho việc nhận biết, rà soát, phân loại khách hàng giao dịch trong công tác PCRT/TTKB.

Tuy nhiên, theo cơ quan thanh tra, BIDV Thành Nam còn một số tồn tại về hồ sơ mở tài khoản thanh toán dành cho khách hàng là tổ chức và cá nhân.

Tồn tại trong công tác phòng chống rửa tiền do cán bộ thực hiện nghiệp vụ, kiểm soát phê duyệt trong việc mở tài khoản thanh toán, mở thẻ cho khách hàng.

Về công tác phòng, chống tham nhũng, chi nhánh đã thực hiện đầy đủ các quy định liên quan đến công tác này.

Tại kết luận thanh tra, Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Nam Định cũng chỉ rõ, trách nhiệm trong công tác phòng, chống rửa tiền thuộc về cán bộ thực hiện nghiệp vụ, kiểm soát phê duyệt của Chi nhánh trong việc mở tài khoản thanh toán, mở thẻ cho khách hàng.

Từ kết quả thanh tra trên, Chánh Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Nam Định yêu cầu BIDV Thành Nam thực hiện các kiến nghị về công tác cho vay, công tác phòng, chống rửa tiên, ... để khắc phục các vi phạm, hạn chế và giẩm thiểu rủi ro phát sinh, nâng cao chất lượng, hiệu quả, an toàn trong hoạt động.

PV