Công bố kết luận thanh tra chi nhánh Nam Đồng Nai của ngân hàng lớn

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN khu vực 12 đã ban hành Kết luận thanh tra số 08/KL-KV12.TT đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Nam Đồng Nai (Agribank Nam Đồng Nai).

Theo kết luận này, Agribank Nam Đồng Nai gồm Hội sở, 2 Chi nhánh loại II với 10 phòng giao dịch trực thuộc.

Về kết quả kiểm tra, xác minh hoạt động cấp tín dụng, công tác thẩm định, xét duyệt cho vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng (đã được sửa đổi, bổ sung) và quy định nội bộ của Agribank.

Công tác thu thập hồ sơ vay vốn đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng (đã được sửa đổi, bổ sung) và quy định nội bộ của Agribank.

Bên cạnh đó, công tác kiểm tra, giám sát vốn vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng (đã được sửa đổi, bổ sung) và quy định nội bộ của Agribank.

Công tác thẩm định, xét duyệt cơ cấu nợ cho một số khách hàng chưa chặt chẽ.

Kết luận thanh tra cũng nêu rõ, công tác xử lý nợ có vấn đề đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa được thực hiện kịp thời đúng theo quy định nội bộ của Agribank.

Cũng theo cơ quan thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, Agribank Nam Đồng Nai đã thực hiện bố trí, phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về Phòng chống rửa tiền (PCRT) cũng như thực hiện các hoạt động về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; Thực hiện báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố, rà soát khách hàng và giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo; áp dụng các biện pháp tạm thời cũng như công tác đào tạo bồi dưỡng về PCRT theo đúng quy định của pháp luật.

Trong thời kỳ thanh tra, công tác phòng chống tham nhũng và tội phạm (PCTN&TP) được Chi nhánh quan tâm và cơ bản thực hiện theo đúng quy định. Tuy nhiên Chi nhánh chưa có sự điều chỉnh, sắp xếp, bố trí lại vị trí công việc kịp thời nhằm phù hợp với quy định nội bộ khi quy định nội bộ có sự thay đổi.

Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 12 kiến nghị Hội sở Agribank theo dõi, chỉ đạo, đôn đốc Agribank Nam Đồng Nai chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, sai phạm đã nêu tại kết luận thanh tra.

Agribank Nam Đồng Nai tổ chức họp kiểm điểm trách nhiệm đối với những người có liên quan đến sai phạm đã nêu tại kết luận thanh tra thuộc thẩm quyền quản lý của Chi nhánh.

Bên cạnh đó, xây dựng kế hoạch và tổ chức thực hiện khắc phục các tồn tại, sai phạm được nêu ở trên.

PV