Công bố kết luận thanh tra chi nhánh TP.HCM của một ngân hàng

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực - NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 02/KL-TTRA đối với Ngân hàng TMCP Tiên Phong Chi nhánh TP.HCM (TPBank TP.HCM).

Theo kết luận này, hoạt động của Chi nhánh qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương.

Cụ thể, TPBank TP.HCM đã có nhiều nỗ lực, cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của TPBank, quy định của NNHH và quy định của pháp luật. Cụ thể, về các công tác quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; việc chấp hành các quy định về an toàn kho quỹ, công tác an ninh bảo vệ đối với trụ sở, điểm giao dịch...

Ngoài những kết quả đã đạt được, TPBank TP.HCM còn có một số tồn tại, vi phạm, hạn chế liên quan đến nội dung thanh tra (chủ yếu trong hoạt động cấp tín dụng và về hoạt động ngoại hối – kinh doanh vàng): Thẩm định, quyết định cho vay; Kiểm tra, giám sát vốn vay.... Về phía khách hàng vay vốn, chưa thực hiện theo đúng thỏa thuận, cam kết với ngân hàng...

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân là do khách hàng vay vốn tại TPBank TP.HCM chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng đã ký kết với TPBank TP.HCM.

Bên cạnh đó, TPBank TP.HCM chưa thực hiện đầy đủ và đúng quy định của nội bộ, quy định của NHNN, quy định của pháp luật có liên quan dẫn đến tồn tại, sai sót, vi phạm trong một số hoạt động nghiệp

Đối với các tồn tại, sai phạm đã nêu có trách nhiệm kiểm tra, giám sát, phê duyệt (theo thẩm quyền) của Trụ sở chính TPBank, trách nhiệm của Ban Giám đốc Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, sai phạm gắn với các thời kỳ; ngoài ra trách nhiệm còn thuộc về khách hàng vay vốn tại TPBank TP.HCM.

Chánh Thanh tra đã yêu cầu Trụ sở chính TPBank thực hiện 2 kiến nghị, yêu cầu TPBank TP.HCM thực hiện 5 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, sai sót, vi phạm giúp chi nhánh hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV