Công bố kết luận thanh tra một chi nhánh ngân hàng ở Nghệ An

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh khu vực 8 đã ban hành Kết luận thanh tra số 90/KL-TT về việc thanh tra Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Chi nhánh Nghĩa Đàn Tây Nghệ An (Agribank Nghĩa Đàn Tây Nghệ An) theo Kế hoạch thanh tra định kỳ năm 2025.

Các nội dung thanh tra bao gồm: hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; hoạt động huy động vốn của tổ chức kinh tế, cá nhân (Việt Nam đồng và ngoại tệ); việc chấp hành một số quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

Cơ quan chức năng cũng thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tội phạm Ngân hàng.

Theo cơ quan thanh tra, Agribank Nghĩa Đàn Tây Nghệ An chấp hành tốt các quy định của pháp luật, của NHNN về các mặt hoạt động như: huy động vốn; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng, hoạt động quản lý ngoại hối; phòng chống tham nhũng, tội phạm trong ngành ngân hàng; phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Ngược lại, hoạt động cấp tín dụng tại Agribank Nghĩa Đàn Tây Nghệ An có một số tồn tại, hạn chế như: công tác thẩm định, thu thập tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn một số khách hàng chưa đầy đủ.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 8 đã yêu cầu Agribank Tây Nghệ An thực hiện 2 kiến nghị và Agribank Nghĩa Đàn Tây Nghệ An thực hiện 3 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế để giúp đơn vị hoạt động ngày càng tốt hơn, an toàn, hiệu quả theo đúng các quy định của pháp luật.

Trước đó, Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh khu vực 8 cũng ban hành kết luận thanh tra một chi nhánh khác của Agribank tại Nghệ An là Agribank Anh Sơn Tây Nghệ An.

Các nội dung theo Quyết định thanh tra đã được Chánh Thanh tra ký ban hành, bao gồm: thanh tra hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; thanh tra hoạt động huy động vốn của tổ chức kinh tế, cá nhân (Việt Nam đồng và ngoại tệ); thanh tra chấp hành một số quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

Cơ quan thanh tra cũng tiến hành thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tội phạm ngân hàng.

Theo Kết luận thanh tra, Agribank Anh Sơn Tây Nghệ An chấp hành các quy định của pháp luật, của NHNN về các mặt hoạt động như: huy động vốn; hoạt động ngoại hối; phòng chống tham nhũng; phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, hoạt động cấp tín dụng tại Agribank Anh Sơn Tây Nghệ An có một số tồn tại, hạn chế như: công tác thẩm định, thu thập tài liệu chứng minh mục đích sửdụng vốn một số khách hàng chưa đầy đủ.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 8 đã yêu cầu Agribank Anh Sơn Tây Nghệ An thực hiện 3 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế để giúp đơn vị hoạt động ngày càng tốt hơn, an toàn, hiệu quả theo đúng các quy định của pháp luật.

PV