Công bố kết luận thanh tra Nam A Bank Huế

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), mới đây, Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 216/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Nam Á Chi nhánh Huế (viết tắt là Nam A Bank Huế).

Đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra các nội dung theo kế hoạch thanh tra đã được phê duyệt, gồm: Hoạt động cấp tín dụng; Công tác an toàn kho quỹ; Công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Hoạt động huy động vốn.

Qua kết quả thanh tra nhận thấy, trong bối cảnh tình hình kinh tế - xã hội và thị trường tài chính tiền tệ còn nhiều khó khăn, môi trường kinh doanh còn nhiều biến động nhưng Nam A Bank Huế đã cơ bản duy trì hoạt động ổn định, an toàn, hiệu quả, chấp hành tương đối tốt chủ trương, quy định của NHNNVN cũng như quy định nội bộ của Nam A Bank.

Cụ thể, chi nhánh đã có sự phát triển về quy mô cũng như mạng lưới, dần khẳng định được uy tín, thương hiệu trên địa bàn. Nam A Bank Huế đã cơ bản chấp hành các quy định về kiểm đếm, giao nhận, quản lý, sắp xếp, bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá; chấp hành quy định về công tác huy động vốn theo quy định khung, quy định chi tiết về tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn..

Bên cạnh đó, chi nhánh cũng thành lập bộ phận Phòng chống rửa tiền, phân công cán bộ phối hợp với bộ phận Phòng chống rửa tiền của Nam A Bank Huế để thực hiện các nhiệm vụ về công tác Phòng chống rửa tiền, Chống tài trợ khủng bố.

Theo kết luận thanh tra, bên cạnh kết quả đạt được nêu trên vẫn còn một số tồn tại như: Chưa định hướng tăng trưởng tín dụng hợp lý; Công tác thẩm định, tái thẩm định, phê duyệt khoản vay; Công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay còn thiếu chặt chẽ; Chưa thực hiện đầy đủ về điều kiện quản lý dòng tiền, quản lý dự án theo Thông báo phê duyệt cấp tín dụng: Một số thành viên của Ban quản lý kho vào/ra quầy giao dịch tiền mặt tại Trụ sở chính Nam A Bank Huế còn mang điện thoại di động vào quầy giao dịch tiền mặt; Phiếu lưu tính lãi của các sổ tiết kiệm tất toán trước hạn chưa được lập rõ ràng theo quy định.

Đoàn thanh tra đã thực hiện quyền và nghĩa vụ trong quá trình thanh tra theo quy định của pháp luật, chưa áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã đưa ra 4 kiến nghị đối với Nam A Bank; 3 kiến nghị đối với Nam A Bank Huế để yêu cầu đơn vị thực hiện nhằm hạn chế các rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV