Công bố kết luận thanh tra Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 vừa ký ban hành Kết luận thanh tra số 55/KL-TTNH về việc thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank) chi nhánh Thái Nguyên.

Theo kết luận thanh tra, Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên về cơ bản chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, NHNN và các quy định nội bộ của Shinhan Bank về hoạt động cấp tín dụng; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, 2 miễn, giảm lãi, phí cho khách hàng; việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; hoạt động huy động vốn; hoạt động đại lý bảo hiểm; hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, qua thanh tra phát hiện, Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên còn một số tồn tại liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay; việc kiểm tra sử dụng tiền vay; hướng dẫn nội bộ cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng...

Nguyên nhân dẫn đến những tồn tại nêu trên là do những người thực hiện nghiệp vụ trong quá trình tác nghiệp còn sơ suất trong nghiên cứu văn bản, quy định nội bộ; công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng tiền vay chưa được coi trọng đúng mức.

Cơ quan thanh tra định trách nhiệm thuộc về Giám đốc Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên và những người trực tiếp thực hiện quy trình nghiệp vụ tại đơn vị.

Kết luận thanh tra cũng đã đưa ra các kiến nghị đối với Shinhan Bank (Hội sở) và Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên, trong đó có yêu cầu đơn vị nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục trong công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng tiền vay nhằm đảm bảo an toàn hoạt động, có phương án ban hành hướng dẫn cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng tại Shinhan Bank cho phù hợp.

Thời hạn hoàn thành kiến nghị là 3 tháng kể từ ngày công khai Kết luận thanh tra.

PV