Cựu nhân viên ngân hàng tham ô 246 lượng vàng

Cơ quan CSĐT Công an TP.Hà Nội vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án Tham ô tài sản xảy ra tại Trung tâm giao dịch Hội sở Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPBank).

Cơ quan điều tra cũng đề nghị truy tố bị can Nguyễn Văn Linh (SN 1986, cán bộ kho quỹ ngân hàng) về tội Tham ô tài sản.

Theo kết luận điều tra, Linh là thủ quỹ, thành viên Ban quản lý kho quỹ của ngân hàng. Kho quỹ này lưu giữ các tài sản gồm vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng…

Đối với vàng, trong kho được chia thành vàng giữ hộ (có thu phí), vàng giao dịch, vàng cầm cố (là tài sản đảm bảo, được niêm phong và bảo quản trong kho tiền). Trong đó, vàng giao dịch và vàng giữ hộ được ban quản lý kho kiểm kê hàng ngày và định kỳ 20/6 và 31/12/ hàng năm. Còn tài sản đảm bảo được kiểm kê vào ngày 30/6 và 31/12 hàng năm.

Khoảng năm 2017, Nguyễn Văn Linh là thủ quỹ, thành viên Ban quản lý kho quỹ tại Trung tâm giao dịch Hội sở Ngân hàng TPBank. Linh nhận thấy vàng cầm cố trong kho tiền ít biến động, khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi trên sổ quản lý rõ ràng, việc kiểm tra đếm loại tài sản này chỉ diễn ra 2 lần/năm và được thông báo trước.

Vì vậy, Linh nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng ở trong kho tiền rồi lấy vàng ở két vàng cầm cố thay thế vào phần thiếu hụt để qua mặt việc kiểm kê hàng ngày.

Từ thông tin sổ sách, Linh xác định có khách hàng Đ.T.C. thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và gửi lưu vàng cố định kho. Bị can đã lên kế hoạch chiếm đoạt số vàng này và thay thế bằng lượng vàng ông C. đang thế chấp.

Ngày 5/7/2017, lợi dụng sơ hở của các thành viên khác, Linh đã lấy 246 lượng vàng SJC ra để ở kho đệm (chỗ ở phía ngoài kho tiền, không bị quản lý và giám sát). Lợi dụng việc các nhân viên kho quỹ đi tiếp quỹ ở cây ATM, Linh lấy số vàng trên bán được hơn 8,8 tỷ đồng rồi nộp vào tài khoản chứng khoán.

Đến cuối ngày làm việc 6/7/2017, trong quá trình kiểm kê cùng Ban quản lý kho quỹ, Linh đã đặt túi vàng có chứa 246 lượng vàng SJC vào két vàng "mua bán, giữ hộ" để thay vào số vàng đã lấy.

Với thủ thuật này, trong quãng thời gian dài, Linh đã "qua mặt" được ban quản lý kho.

Đến ngày 22/3/2019, ông C. tất toán khoản vay và nhận lại đủ 246 lượng vàng SJC.

Nhằm tiếp tục tránh sự phát hiện việc thụt két, bị can Linh cắt niêm phong bao đựng vàng của Công ty Doji trong kho tiền, lấy ra 246 lượng vàng SJC rồi để vào két sắt chứa "vàng mua bán". Linh cũng dặn các nhân viên khác số vàng trên của khách VIP gửi, không được chi nếu không có sự đồng ý của Linh.

Đầu năm 2021, tại kho tiền phát sinh thêm 561 lượng vàng là tài sản thế chấp của khách hàng Trần Thị H. nên Linh đã lấy tạm 246 lượng vàng của khách hàng này để bù vào số vàng đã chiếm đoạt.

Để che giấu hành vi phạm tội, trước mỗi kỳ kiểm tra tài sản, Linh đều hoàn trả 246 lượng vào SJC vào két chứa vàng mua bán.

Đến thời điểm bà H. tất toán khoản vay, nhận lại vàng, trong kho không có lượng vàng phù hợp khác để bù vào, do không có khả năng hoàn trả, biết không thể che giấu được nữa nên Linh tự thú về hành vi phạm tội.

Tại cơ quan điều tra, Linh thừa nhận việc lấy vàng, tráo vàng bị can thực hiện một mình, không ai biết hay giúp sức, che giấu cùng.

Cơ quan điều tra xác định, Linh đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong việc quản lý tài sản của ngân hàng để chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC, đủ yếu tố cấu thành tội Tham ô tài sản.

Đối với các thành viên Ban quản lý kho thời điểm Linh lấy vàng, công an xác định họ không có cấu kết, thông đồng với Linh. Hành vi của những người này là thiếu trách nhiệm nhưng không phải nguyên nhân trực tiếp dẫn tới việc Linh tham ô 246 lượng vàng SJC. Vì vậy, cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ xử lý những người này về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Mai Linh (t/h)