Dàn nguyên lãnh đạo một ngân hàng lĩnh án vụ giải ngân hàng chục tỷ đồng cho công ty thế chấp bằng kho gạo rỗng

Sau 2 ngày xét xử, TAND TP.HCM đã tuyên án đối với 7 bị cáo trong vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" và "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" xảy ra tại Công ty TNHH Công Bình và Ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình (ABBank).

Theo đó, bị cáo Phan Công Bình (Chủ tịch Công ty Công Bình) mức án chung thân, Phạm Minh Quân (SN 1993, Kế toán Công ty Công Bình) 12 năm tù cùng về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Các bị cáo là cựu lãnh đạo ABBank, gồm: Trần Thế Lực (SN 1983, nguyên Giám đốc ABBank - chi nhánh Sài Gòn) bị tuyên phạt 12 năm tù, Cao Văn Anh (SN 1975, nguyên Phó giám đốc ABBank - chi nhánh Sài Gòn) 10 năm tù, Nguyễn Văn Tuấn (SN 1984, nguyên Trưởng phòng giao dịch Soái Kình Lâm - chi nhánh Sài Gòn thuộc ABBank) 6 năm tù cùng về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

Hai bị cáo, Cù Anh Tuấn (SN 1972, nguyên Tổng giám đốc ABBank), Nguyễn Mạnh Quân (SN 1973, nguyên Phó Tổng giám đốc ABBank) cùng bị tuyên phạt 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX tuyên bị cáo Phan Công Bình phải bồi thường cho ABBank gần 61 tỷ đồng.

Theo hồ sơ vụ án, Phan Công Bình là Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng Giám đốc Công ty Công Bình. Do có nhu cầu vay vốn nên khoảng tháng 7/2016, Phan Công Bình làm giấy đề nghị cùng hồ sơ báo cáo tình hình tài chính gửi ABBank, đề xuất vay 470 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động phục vụ kinh doanh và tài trợ xuất khẩu.

Được Hội đồng tín dụng ngân hàng đồng ý, bị cáo Bình và lãnh đạo ABBank đã ký hợp đồng tín dụng hạn mức 405 tỷ đồng thời hạn 6 tháng đến một năm. Tài sản cầm cố là lúa khô và gạo thành phẩm.

Sau đó, đại diện ABBank đã đến kho của Công ty TNHH Công Bình để kiểm kê tài sản thế chấp. Theo báo cáo của công ty này, gạo đã được đóng thành bao, việc gỡ từng bao gạo để kiểm đếm sẽ mất nhiều thời gian nên đại diện các bên thống nhất phương án đo chiều cao, rộng của mỗi cây để tính trọng lượng. Sau đó, sẽ kiểm tra ngẫu nhiên số lượng gạo ở mỗi cây bất kỳ. Sau khi kiểm đếm bằng phương pháp này, các bên lập biên bản ghi nhận có gần 9.800 tấn gạo trong kho.

Tháng 11/2016, bị cáo Bình và bị cáo Trần Thế Lực (nguyên giám đốc ABBank - chi nhánh Sài Gòn) đã ký hợp đồng cầm cố số gạo trên. ABBank - chi nhánh Sài Gòn giải ngân cho Công ty Công Bình hơn 3,7 triệu USD (tương đương gần 85 tỷ đồng).

Khoảng 1 tháng sau, Phan Công Bình tiếp tục xin bổ sung thêm tài sản cầm cố là hơn 305 tấn gạo để được vay thêm gần 2,7 tỷ đồng và được lãnh đạo ABBank - chi nhánh Sài Gòn ký duyệt. Sau đó, bị cáo Bình còn nhiều lần xin bổ sung thêm gạo cầm cố để vay thêm tiền.

Tuy nhiên, quá trình bổ sung thêm gạo bị cáo Bình chỉ đạo nhân viên xếp, chất các cây gạo không đúng số lượng, bị rỗng bên trong, dẫn đến bị thiếu hơn 10.167 tấn, không đủ để đảm bảo khả năng thanh toán.

Tiền vay được, Phan Công Bình không sử dụng để kinh doanh theo phương án vay vốn mà dùng trả nợ vay tại ngân hàng khác và dùng đảo nợ tại AB Bank. Đến nay dư nợ tại AB Bank còn gần 61 tỷ đồng, không có tài sản đảm bảo, không còn khả năng thanh toán.

Theo HĐXX các bị cáo Trần Thế Lực, Cao Văn Anh, Nguyễn Văn Tuấn trong quá trình phê duyệt hồ sơ tín dụng, biết Công ty Công Bình không thể trả nợ quá hạn nhưng vẫn tiếp tục giải ngân.

Bị cáo Cù Anh Tuấn dù biết Công ty Công Bình không thể trả nợ quá hạn nhưng không chỉ đạo, quản lý, giám sát kiểm tra rủi ro thu hồi nợ. Bị cáo Nguyễn Mạnh Quân với vai trò quản lý tín dụng đã không có biện pháp đề xuất Tổng Giám đốc ngăn chặn việc giải ngân, từ đó tạo điều kiện cho 2 bị cáo Trần Thế Lực, Cao Văn Anh giải ngân cho Công ty Công Bình gây thiệt hại hàng chục tỷ đồng cho ABBank.