HSBC VN không đảm bảo số lượng thành viên Hội đồng xử lý rủi ro trong 8 tháng

Cuối tháng 11 vừa qua, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) ban hành văn bản số 1820/TB-Cục I.3 thông báo kết luận thanh tra Ngân hàng TNHH MTV HSBC (Việt Nam) (gọi tắt HSBC VN).

Trước đó, thực hiện Kế hoạch thanh tra năm 2024, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I ban hành Quyết định số 40/QĐ-Cục I.3 ngày 14/6/2024 (Quyết định 40) về thanh tra HSBC VN.

Theo đó, cơ quan thanh tra đã chỉ ra nhiều mặt đạt được cũng như một số vi phạm, tồn tại sai sót tại HSBC VN.

Kết quả thanh tra đã phát hiện HSBC VN có một số vi phạm, tồn tại, sai sót. Thứ nhất, cơ quan thanh tra cho biết, ngày 25/9/2024, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 88/QĐ-XPHC đối với HSBC VN về 03 hành vi vi phạm hành chính.

Ngoài hành vi vi phạm hành chính, cơ quan thanh tra cho biết, HSBC VN có một số vi phạm không phải là hành vi vi phạm hành chính liên quan đến số lượng thành viên Hội đồng xử lý rủi ro không đầy đủ theo quy định trong 08 tháng.

Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ cần hoàn thiện để đảm bảo bao gồm đầy đủ các yếu tố kinh tế - xã hội vĩ mô, môi trường kinh doanh ảnh hưởng đến khả năng trả nợ của khách hàng theo quy định.

Bên cạnh đó, HSBC VN còn một số vi phạm, tồn tại, thiếu sót về giám sát sau cho vay, về hạch toán khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng hoán đổi lãi suất đối với một số khách hàng chọn mẫu.

Cuối cùng, HSBC VN còn một số tồn tại, sai sót khác liên quan đến biên bản họp của BKS, quy định nội bộ và báo cáo kết quả kiểm toán nội bộ của Kiểm toán nội bộ, mẫu thỏa thuận cho vay có thông tin cần được ghi cụ thể hơn.

Theo cơ quan thanh tra, những vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên của HSBC VN chủ yếu do những nguyên nhân chủ quan, khách quan như: Thiếu sự rà soát kỹ lưỡng một số quy định pháp luật dẫn đến chưa phát hiện và xử lý kịp thời các vi phạm, tồn tại, sai sót liên quan đến các nội dung thanh tra; HĐTV, BKS, NĐH (trong đó có TGĐ) chưa chỉ đạo sát sao bộ phận tham mưu rà soát kỹ để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật và thực tế hoạt động tại HSBC VN.

HĐTV, BKS, NĐH của HSBC VN trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung cho các vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên. Ngoài ra, trách nhiệm cụ thể đối với từng vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên thuộc về chủ sở hữu của HSBC VN (Ngân hàng HSBC Hồng Kông) và các cá nhân khác có liên quan đến từng vi phạm, tồn tại, sai sót.

Về biện pháp kiến nghị xử lý, cơ quan thanh tra yêu cầu HSBC VN thực hiện 04 kiến nghị chung và 08 kiến nghị cụ thể, trong đó có yêu cầu: HĐTV, BKS, NĐH của HSBC VN nghiêm túc rút kinh nghiệm sâu sắc về các vi phạm, tồn tại, sai sót phát hiện qua thanh tra; đề ra các biện pháp quản lý, giám sát chặt chẽ để phòng ngừa, hạn chế vi phạm, sai sót, rủi ro phát sinh; chỉ đạo các bộ phận, cá nhân thực hiện kiểm điểm, xác định trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại, sai sót và xử lý theo quy định của pháp luật, quy định nội bộ của HSBC VN.

Ban lãnh đạo HSBC VN chấn chỉnh toàn hệ thống thực hiện kiểm tra, rà soát các quy định nội bộ cũng như hồ sơ cấp tín dụng, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, quy

định nội bộ và an toàn hoạt động của HSBC VN; TGĐ HSBC VN tổ chức thực hiện nghiêm túc việc kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với các cá nhân, bộ phận có liên quan đến các vi phạm, tồn tại, sai sót tại HSBC VN đã được phát hiện qua thanh tra;

BKS có văn bản chỉ đạo bộ phận Kiểm toán nội bộ, HĐTV có văn bản chỉ đạo TGĐ, TGĐ có văn bản chỉ đạo các bộ phận tham mưu rà soát, kiểm tra theo đúng chức năng, nhiệm vụ đối với các quy trình, quy định nội bộ liên quan đến hoạt động nghiệp vụ được kiểm toán, kiểm tra theo kế hoạch, định kỳ hoặc đột xuất, tăng cường hơn nữa công tác kiểm toán nội bộ, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam.

Thời hạn thực hiện các kiến nghị là trước ngày 31/12/2024 (07 kiến nghị), trừ 05 kiến nghị có thời hạn 03 tháng/06 tháng kể từ ngày ban hành Kết luận thanh tra.

Hà Ly