Lái xe và giúp việc của bà Trương Mỹ Lan khai về quá trình 'rửa tiền'

Sáng nay (25/9), phiên tòa xét xử vụ án Vạn Thịnh Phát giai đoạn 2 bước sang ngày thứ năm, HĐXX đã thẩm vấn bà Trương Mỹ Lan (cựu Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) về hành vi "Rửa tiền".

Ở tội danh này, ngoài bà Lan còn có bị cáo Chu Lập Cơ (chồng bà Lan) và 7 bị cáo khác.

Phủ nhận sử dụng tiền của SCB vào mục đích riêng

Khi được HĐXX hỏi việc sử dụng 455.748 tỷ đồng mà bị cáo bị truy tố về tội danh "Rửa tiền", bà Trương Mỹ Lan nói, mong HĐXX xem xét lại số tiền cáo buộc chịu trách nhiệm trong tội rửa tiền vì bị cáo cho rằng trong xuyên suốt 10 năm thì chỉ có những hành vi như đã thể hiện giống như ở trong giai đoạn 1 của vụ án.

"Cùng với số tiền đó, lại quy trách nhiệm về 4 tội là: Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, tham ô tài sản, rửa tiền và vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới", bà Lan nói.

Khi Chủ tọa phiên tòa cho biết, các bị cáo khác khai bị cáo Lan có sử dụng tiền vào mục đích cá nhân, bà Lan trả lời rằng số tiền này là xuyên suốt cả thời gian dài và chỉ để "cứu" Ngân hàng SCB khỏi khó khăn. Bị cáo khẳng định không chỉ đạo lãnh đạo ngân hàng chi các khoản cho mục đích cá nhân của bản thân.

Trả lời câu hỏi của HĐXX rằng có nhớ việc Ngân hàng SCB giải ngân 445.748 tỷ đồng như thế nào, bà Lan nói trong giai đoạn đó, Ngân hàng SCB đã giải ngân nợ xấu trên 300.000 tỷ đồng, còn thiếu tiền giải ngân nợ, bà Lan mang thêm tài sản vào thế chấp.

Trả lời HĐXX về các khoản tiền ra khỏi Ngân hàng SCB, bà Lan nói Ngân hàng SCB không có tiền, đó là tiền "vay, trả" để giúp Ngân hàng SCB.

Khi chủ tọa hỏi có sử dụng tiền để trả cho khoản vay cũ cho ngân hàng khác không, bà Lan nói Vạn Thịnh Phát không vay ngân hàng khác. "Theo cáo buộc đối với các mục đích sử dụng dòng tiền bị cáo mong HĐXX làm rõ, vì bị cáo không bao giờ vay mượn ai, cũng không lấy danh Vạn Thịnh Phát vay mượn", bà Lan bày tỏ.

Giải thích về khoản vay cũ, bà Lan cho rằng đây là khoản vay của Ngân hàng SCB nhằm tái cơ cấu lại các khoản nợ của ngân hàng chứ không phải sử dụng để trả nợ cho các khoản vay của các công ty Vạn Thịnh Phát.

Về việc sử dụng các thẻ tín dụng, bị cáo Lan cho biết bà thường xuyên sinh sống ở nước ngoài và chủ yếu sử dụng thẻ tín dụng của các ngân hàng nước ngoài. Thời điểm đó, lãnh đạo Ngân hàng SCB đã năn nỉ bà mở thẻ tín dụng tại SCB, nên bà đồng ý. Khi đến hạn thanh toán, bị cáo Lan khẳng định luôn dùng tiền cá nhân để trả nợ thẻ tín dụng và không sử dụng tiền của SCB để thanh toán các khoản này.

Vai trò của lái xe và trợ lý Trương Mỹ Lan trong việc rửa tiền

Trong số 9 bị cáo bị truy tố về hành vi rửa tiền, có Bùi Văn Dũng (lái xe của Trương Mỹ Lan) và Trần Thị Thúy Uyên (trợ lý của Trương Mỹ Lan).

Cả hai bị cáo thật ra không có vai trò gì trong việc vay khống, giải ngân hay thực hiện các hành vi liên quan đến nghiệp vụ, nhưng lại là những người nhận, quản lý, vận chuyển số tiền đặc biệt lớn sau khi tiền được giải ngân từ SCB Sài Gòn.

Khai tại tòa, bị cáo Bùi Văn Dũng cho rằng, ngoài việc đưa, đón Trương Mỹ Lan đi làm, Dũng còn được chỉ đạo liên hệ với Trần Thị Thúy Ái (cựu Thủ quỹ SCB Sài Gòn) để nhận tiền đưa về cho Trần Thị Thúy Uyên, Trần Xuân Phượng (thư ký của bị cáo Ngô Thanh Nhã) hoặc giao tiền cho nhiều người khác theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan.

Bị cáo Dũng nói không biết số tiền này bà Lan có được từ hành vi phạm tội tham ô tài sản tiền của SCB và bị cáo Dũng cũng không được hưởng lợi gì.

Còn bị cáo Trần Thị Thúy Uyên khai, hồ sơ vụ án nêu bị cáo là trợ lý của bà Trương Mỹ Lan, nhưng thực tế mình chỉ là giúp việc nhà cho gia đình bà Lan. "Để hợp thức hóa việc trả lương, bị cáo được bà Lan cho phong chức trợ lý", bị cáo Uyên nói.

Bà Uyên cho biết, công việc chính của mình là giúp việc nhà cho bà Lan. Ngoài ra, bị cáo còn có nhiệm vụ theo dõi, quản lý và thanh toán các thẻ ngân hàng của các thành viên trong gia đình bà Lan, bao gồm thẻ của vợ chồng bà Lan và hai con gái.

Vào cuối mỗi tháng, khi ngân hàng gửi sao kê đến công ty thì công ty sẽ chuyển cho bị cáo để các khoản tiêu dùng không quá hạn.

Đối với khoản tiền ít thì bị cáo Uyên xử lý, còn khoản tiền lớn thì bị cáo viết giấy gửi qua SCB. Uyên cho biết mình không ghi chép lại các khoản chi tiêu và không biết nguồn gốc nguồn tiền từ đâu.

Bên cạnh đó, bị cáo Uyên cũng thừa nhận đã nhận hơn 5.800 tỷ đồng từ bị cáo Bùi Văn Dũng và không biết nguồn tiền này từ đâu mà có. Số tiền này sau đó được giao cho nhiều người, khi có sự chỉ đạo của bị cáo Trương Mỹ Lan.

Sau khi nhận tiền, bà Uyên đã chuyển cho các cá nhân khác theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan. Ngoài ra, Uyên còn thường xuyên đến Ngân hàng SCB để ký chứng từ và làm thủ tục nạp tiền vào các thẻ Visa, Master cho ông Chu Lập Cơ mà không thực hiện việc nộp tiền thực tế, theo sự chỉ đạo của Trương Mỹ Lan.

Cáo trạng xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 01/01/2018 đến ngày 07/10/2022, Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã chiếm đoạt số tiền 455.748 tỷ đồng có được từ hành vi phạm tội Tham ô tài sản của SCB và lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hơn 35.000 bị hại mua trái phiếu.

Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các bị can Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung (đều là cựu Phó Tổng Giám đốc SCB) phối hợp với Nguyễn Ngọc Dương, Nguyễn Phương Anh, Trịnh Quang Công (Giám đốc Công ty Acumen) lên phương án thực hiện việc rút, chuyển tiền ra khỏi hệ thống SCB.

Hành vi này nhằm che giấu nguồn gốc tiền do phạm tội mà có, hợp pháp hóa toàn bộ số tiền hơn 446.000 tỷ đồng để sử dụng cho các mục đích theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan.

Việc rút tiền mặt chủ yếu được thực hiện ở SCB - Chi nhánh Sài Gòn (SCB Sài Gòn) theo quy trình do Trương Mỹ Lan chỉ đạo.

Sau khi hoàn tất các thủ tục rút tiền, Thái Thị Thanh Thảo thông báo cho Trần Thị Thúy Ái, kiểm soát viên ngân quỹ của SCB Sài Gòn để xuất tiền mặt khỏi quỹ giao cho Bùi Văn Dũng tại hầm Bl, trụ sở SCB Sài Gòn để Dũng vận chuyển tiền về tòa nhà Sherwood tại số 127 Pateur, quận 3, Tp.HCM và giao cho Trần Thị Hoàng Uyên

Từ ngày 30/3/2019 - 17/8/2022, bà Uyên đã nhận tổng cộng 5.824 tỷ đồng từ Bùi Văn Dũng, số tiền này được cho là có nguồn gốc từ hành vi phạm tội của Trương Mỹ Lan.

Bị cáo Uyên tiếp tục giao cho các cá nhân theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan. Một phần tiền phạm tội khác được Bùi Văn Dũng vận chuyển tiền về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát (tại địa chỉ số 193-203 Trần Hưng Đạo, quận 1, TP.HCM) giao cho Trần Xuân Phượng (Trợ lý cho Ngô Thanh Nhã); một số trường hợp, Dũng trực tiếp chuyển tiền cho các cá nhân theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan.

PV