Người đàn ông mất 18 tỷ đồng tiền dưỡng già, cách thức lừa đảo tinh vi khiến ai cũng có thể trở thành nạn nhân

Mọi chuyện bắt đầu khi ông không thể đăng nhập tài khoản hưu trí của mình.

Tội phạm tinh vi trên các trang web hẹn hò, phương tiện truyền thông xã hội và ứng dụng nhắn tin đang đe dọa kế hoạch để dành tiền tiết kiệm của người Mỹ. Bản chất các vụ lừa đảo khiến việc thu hồi tiền gần như không thể. Số tiền bị đánh cắp thường được chuyển đến các tài khoản ở nước ngoài hoặc rửa tiền nhanh chóng thông qua ví điện tử khó truy vết.

Ông Heitin là một trong số nhiều nạn nhân mắc bẫy lừa đảo. Những kẻ chủ mưu mạo danh viên chức chính phủ, nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hoặc người quen, sau đó sử dụng các chiến thuật tâm lý thao túng để dành được lòng tin của ‘con mồi’.

“Tội ác không kết thúc cho đến khi chúng lấy hết tiền của bạn”, Erin West, công tố viên tại văn phòng luật sư Santa Clara, California, nói. “Chúng sẽ tấn công mọi nạn nhân theo cùng một cách cho đến khi họ mất tất cả những gì họ có, dù là 5.000 USD, 50.000 USD hay 15 triệu USD”.

Theo Trung tâm khiếu nại tội phạm mạng của FBI, tổn thất tiềm tàng từ tội phạm mạng đã vượt quá 12,5 tỷ USD vào năm 2023, tăng 22% so với năm 2022 và gấp hơn 3 lần hồi năm 2019. Những người trên 60 tuổi, thường là mục tiêu chính, đã phải chịu rất nhiều tổn thất với hơn 3,4 tỷ USD.

Với ông Heitin, mọi chuyện bắt đầu vào tháng 9, khi ông không thể đăng nhập tài khoản hưu trí của mình. Sau vài lần cố gắng, màn hình thay đổi và hướng dẫn ông gọi đến bộ phận chống gian lận của nhà cung cấp. Ông nhấn liên hệ và được kết nối với một người đàn ông tự xưng là Charles Hunt - một nhân viên điều tra gian lận. Hắn nói đã có người đang cố gắng truy cập vào tài khoản của ông Heitin.

Charles Hunt sau đó kết nối nạn nhân với một người đàn ông tự xưng là Hayden Smith - người tự xưng là nhân viên đang làm việc tại ngân hàng nơi ông Heitin giữ tài khoản vãng lai dễ bị tổn thương. Smith cho biết ông đã xác định được hai giao dịch trị giá 10.000 USD mua hình ảnh lạm dụng tình dục trẻ em thông qua một trang web ở Trung Quốc.

“Ông đã từng đến Trung Quốc chưa? Biết ai ở Trung Quốc không? Mua bất cứ thứ gì ở Trung Quốc chưa?”, người đàn ông liên tiếp hỏi ông Heitin.

Người đàn ông mất 18 tỷ đồng tiền dưỡng già, cách thức lừa đảo tinh vi khiến ai cũng có thể trở thành nạn nhân- Ảnh 1.

Ông Heitin sau đó được nối máy tới một người đàn ông thứ ba tên Finn Whitrock, tự nhận mình là nhân viên Sở Thuế vụ Nội địa. Anh ta cung cấp số hiệu và nói rằng các tài khoản khác của ông Heitin hiện cũng đang gặp rủi ro. Nếu sẵn lòng hợp tác điều tra, ông Whitrock giải thích, ông Heitin có thể đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn một nhóm tội phạm săn mồi, đồng thời đảm bảo sẽ không mất 20.000 USD.

“Chúng ta hãy làm điều đó”, ông Heitin nhớ lại câu nói lúc đó của mình. “Sau đó, tôi cho họ quyền truy cập vào máy tính của tôi và họ bắt đầu rút tiền từ tài khoản ngân hàng”.

Ông Heitin, sống một mình, được hướng dẫn không tiết lộ bất cứ điều gì cho bất kỳ ai, kể cả 3 người con đã trưởng thành. Những kẻ mạo danh theo dõi ông chặt chẽ, hướng dẫn ông thực hiện mọi giao dịch và bắt đầu xây dựng mối quan hệ thân thiết.

Sau khi rút tổng cộng 113.000 USD từ tài khoản vãng lai và tiết kiệm, ông Heitin được hướng dẫn chuyển tiền hưu trí vào các tài khoản được cho là sẽ giúp ông giao dịch dễ dàng.

Theo Robert Rabinowitz, luật sư của ông Heitin, loại hoạt động này là dấu hiệu điển hình của hoạt động rửa tiền tiềm ẩn đáng phải cảnh báo. Một số nhân viên ngân hàng đã lên tiếng nhắc nhở khi thấy ông rút một lượng tiền lớn, song Heitin khi đó không mảy may nghi ngờ.

“Tôi lo cho anh đấy,” ông Heitin nhớ lại lời người nhân viên ngân hàng. “Tôi khá chắc là anh là nạn nhân của một vụ lừa đảo”.

Cuối cùng, 2 đặc vụ FBI đã đến nhà ông Heitin, thông báo rằng ông là 1 trong ít nhất 7 nạn nhân bị cuốn vào âm mưu từ Ấn Độ.

“Bố tôi đã có một khoản hưu trí thoải mái, song giờ không còn nữa”, Liana Loewus, con gái của ông Heitin, nói và cho biết bố mình đã mất tổng cộng 740.000 USD (18 tỷ đồng).

Theo: The New York Times

Vũ Anh

Cộng tác viên

Link nội dung: https://antt.nguoiduatin.vn/nguoi-dan-ong-mat-18-ty-dong-tien-duong-gia-cach-thuc-lua-dao-tinh-vi-khien-ai-cung-co-the-tro-thanh-nan-nhan-20524310714585545.htm