Những vấn đề vi phạm, rủi ro trong hoạt động tại chi nhánh Tây Ninh một ngân hàng

Ngày 4/11/2026, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 13 (NHNN Khu vực 13) đã có thông báo về việc công khai kết luận Thanh tra Chi nhánh Tây Ninh của một ngân hàng.

Cụ thể, theo Kết luận thanh tra số 37/KL-TTRA của NHNN Khu vực 13, trong thời kỳ thanh tra, chi nhánh Tây Ninh thực hiện tốt các quy định pháp luật về phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Trong hoạt động cho vay, hầu hết khách hàng của chi nhánh đáp ứng điều kiện về năng lực pháp luật dân sự, mục đích vay vốn hợp pháp, phương án sử dụng vốn khả thi và khả năng tài chính để trả nợ; hợp đồng bảo đảm tiền vay được công chứng, chứng thực và đăng ký biện pháp bảo đảm theo quy định.

Ngoài ra, chi nhánh cũng thực hiện đúng quy định về thỏa thuận cho vay, lãi suất, thu hồi nợ gốc và lãi, đồng thời tích cực làm việc với khách hàng để thu hồi nợ.

Bên cạnh những kết quả đạt được, qua thanh tra nhận thấy hoạt động của chi nhánh Tây Ninh còn phát sinh một số vi phạm, rủi ro trong công tác thẩm định, xét duyệt cho vay và kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay.

Việc kiểm soát chất lượng tín dụng còn hạn chế, công tác xử lý nợ xấu chưa đạt hiệu quả cao, tiến độ thu hồi chậm, gây ứ đọng vốn tín dụng, suy giảm giá trị phát mại của tài sản bảo đảm, gia tăng chi phí xử lý nợ, ảnh hưởng đến hiệu quả sử dụng vốn và toàn bộ kết quả hoạt động kinh doanh tại chi nhánh Tây Ninh.

Các tồn tại, vi phạm được nêu tại Kết luận thanh tra chủ yếu phát sinh do tập thể, cá nhân tại Đơn vị chưa nghiên cứu, cập nhật đầy đủ, kịp thời quy định nội bộ và quy định pháp luật liên quan đến hoạt động nghiệp vụ.

Theo cơ quan thanh tra, trách nhiệm trực tiếp đối với các tồn tại, vi phạm nêu trên thuộc về tập thể, cá nhân tham gia đề xuất cấp tín dụng, thẩm định tín dụng, kiểm tra, giám sát khoản vay; trách nhiệm chung của Giám đốc chi nhánh trong công tác chỉ đạo, điều hành.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị để yêu cầu chi nhánh khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm bảo đảm hoạt động của chi nhánh Tây Ninh an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định của pháp luật.

PV