Tổng Thư ký HH Ngân hàng: Hạn chế tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp, góp phần giữ ổn định thị trường ngoại hối, ổn định tỷ giá

Đó là những nhận định của TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (HHNH) tại Hội nghị triển khai "Bộ Quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam" diễn ra sáng nay (ngày 27/2).

Theo ông Hùng, trong bối cảnh toàn cầu hóa, nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài càng phổ biến. Căn cứ quy định tại Pháp lệnh Ngoại hối, Nghị định 70/2014/NĐ-CP, Thông tư 20/2022/TT-NHNN, các TCTD đã xây dựng quy định nội bộ, trong đó có quy định về giấy tờ, chứng từ liên quan đến giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài đối với người cư trú là công dân Việt Nam.

Phó Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam thừa nhận, việc chuyển tiền ra nước ngoài hiện còn một số bất cập. Xuất phát từ nhu cầu thực tiễn về việc chuyển tiền một chiều ra nước ngoài đối với người cư trú là công dân Việt Nam, HHNH đã có công văn báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đề xuất xây dựng Bộ Quy tắc và Thực hành thống nhất chuyển tiền ra nước ngoài. Đây là Bộ Quy tắc hết sức cần thiết cho các ngân hàng trong bối cảnh giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài ngày càng tăng cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Đến ngày 7/2/2025 mới đây, HHNH đã có Quyết định số 09/QĐ-HHNH ban hành Bộ Quy tắc, chính thức có hiệu lực từ ngày 15/3/2025.

Ông Hùng nhấn mạnh: "Việc ban hành Bộ quy tắc về giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài sẽ giúp các ngân hàng thực hiện thống nhất với khách hàng trên phạm vi toàn quốc, qua đó giảm thiểu các rủi ro liên quan. Đồng thời, giúp cơ quan quản lý nhà nước, cơ quan chức năng thuận lợi trong việc kiểm soát hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài hiệu quả hơn nữa, hạn chế tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp, góp phần giữ ổn định thị trường ngoại hối, ổn định tỷ giá giúp thu hút nhà đầu tư".

Theo Phó Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng, Bộ quy tắc có những quy định chặt chẽ, góp phần hạn chế kẽ hở mà các cá nhân có thể lợi dụng để thực hiện các hành vi rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài với các phương thức như sử dụng một bộ hồ sơ, chứng từ chuyển tiền nhiều lần tại cùng hệ thống ngân hàng hay thực hiện chuyển tiền nhiều lần tại các ngân hàng khác nhau…

Đối với người dân, quy tắc tạo điều kiện thuận lợi cho người dân khi có nhu cầu thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài. Thay vì phải đến ngân hàng có quy định phù hợp mới thực hiện được giao dịch chuyển tiền như trước đây thì nay chỉ cần đến ngân hàng gần nhất được thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền một chiều ra nước ngoài, khách hàng sẽ được đáp ứng các nhu cầu chuyển tiền này.

Tham dự hội nghị, ông Đào Xuân Tuấn, Phó Vụ trưởng phụ trách Vụ Quản lý ngoại hối nhận định: Quy định về phòng chống rửa tiền là điều lệ quốc tế bắt buộc phải thực hiện, cần dùng các quy định về quản lý ngoại hối để kiểm soát và hạn chế về giao dịch bất hợp pháp. Do đó, thực thi phòng chống rửa tiền là nhiệm vụ hàng đầu cần thực hiện.

Theo ông Tuấn, "lợi ích của ngân hàng, từng giao dịch có thể gắn chung với lợi ích của đất nước. Bởi trên thực tế, có những đối tượng xấu lợi dụng các giao dịch để thực hiện các hành vi trái pháp luật, gây bất lợi cho lợi ích của dân tộc và nhân dân Việt Nam. Do vậy, cần có chế tài mạnh mẽ hơn, đủ tính răn đe để thay đổi tình trạng này".

Trên cơ sở đó, ông Tuấn nhấn mạnh vai trò của Bộ quy tắc. Đây là tiêu chí chung để ngành ngân hàng cùng thống nhất thực hiện, nhằm giảm rủi ro phát sinh. Đồng thời đây là bộ khung để kiểm soát rủi ro, phòng chống rửa tiền trong hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài.

Tùng Lâm