Shark Bình khai chỉ biết Mr Pips qua báo chí

Ngày 30/10, phiên xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền liên quan đến Phó Đức Nam (Mr Pips) và 187 đồng phạm bước sang ngày làm việc thứ năm.

Tại phiên tòa, HĐXX tiến hành xét hỏi Nguyễn Hòa Bình (còn được gọi là Shark Bình), Chủ tịch HĐQT Công ty CP Ngân Lượng, về hành vi bị cáo buộc rửa tiền liên quan đến đường dây của Phó Đức Nam.

Trả lời câu hỏi của HĐXX, bị cáo Bình khai bản thân quản lý khoảng 40 công ty lớn nhỏ trong lĩnh vực công nghệ nên không thể trực tiếp theo sát mọi hoạt động, mà chủ yếu đưa ra chủ trương, định hướng điều hành.

Đối với Công ty Ngân Lượng, Bình cho biết luôn đặt ra yêu cầu bảo đảm quyền lợi khách hàng. Khi nhận được phản ánh, kiến nghị, các bộ phận liên quan phải kiểm tra, giải quyết triệt để.

Theo lời khai của Bình, Ngân Lượng có hàng nghìn khách hàng sử dụng dịch vụ, trong đó Phó Đức Nam chỉ là một khách hàng. Vì vậy, Bình khẳng định trước khi vụ án bị phát hiện, bản thân không quen biết, chưa từng gặp gỡ và cũng không biết Nam là ai.

Khi doanh số giao dịch của Nam thông qua Ngân Lượng tăng cao, khách hàng này được xếp vào nhóm khách hàng lớn của công ty. Theo chính sách của doanh nghiệp, nhóm khách hàng này được áp dụng chế độ chăm sóc đặc biệt, có nhân viên phụ trách riêng. Tuy nhiên, mọi hoạt động vẫn phải tuân thủ các quy định.

Sau đó, khi Ngân Lượng nhận được nhiều phản ánh, tố cáo liên quan đến hoạt động huy động dòng tiền của các công ty do Phó Đức Nam điều hành, Bình cho biết đã chỉ đạo nhân viên tiến hành rà soát kỹ lưỡng nhằm bảo đảm quyền lợi cho khách hàng.

"Bản thân không câu kết, thoả thuận gì với Nam, chỉ khi báo đài thông tin bắt Mr Pips thì lúc này mới biết người này cũng là khách hàng của mình", Bình khai.

Trong quá trình xét hỏi, HĐXX đặt vấn đề, nếu ngay từ thời điểm nhận được phản ánh, bị cáo tiến hành tra soát kỹ lưỡng thì liệu có tránh được hậu quả như hiện nay hay không.

Trước câu hỏi này, Shark Bình thừa nhận nhận định của HĐXX là đúng. Bị cáo cũng cho biết Phó Đức Nam là khách hàng lớn của Ngân Lượng và bản thân có cân nhắc đến lợi nhuận của doanh nghiệp.

Đáng chú ý, khi trình bày quan điểm về trách nhiệm của mình, Nguyễn Hòa Bình bất ngờ nói: "Bị cáo xác định dám làm dám chịu, hoan hỉ đón nhận. Đi tù rồi thì tươi lên thôi".

HĐXX tiếp tục đặt câu hỏi: "Nhỡ quá trình xét xử bị cáo lại không có tội thì sao?". Shark Bình đáp: "Số bị cáo đi tù rồi".

Trước đó, trong phần xét hỏi, Phó Đức Nam đã trình bày về cách thức tổ chức, vận hành hệ thống sàn giao dịch chứng khoán và ngoại hối do mình điều hành.

Theo lời khai của Nam, phần lớn bị hại trong vụ án là những người đầu tư nghiệp dư, chưa có nhiều kinh nghiệm nhưng bị cuốn vào hoạt động giao dịch với mong muốn kiếm lợi nhuận.

Mr Pips thừa nhận các nhà đầu tư cá nhân không có khả năng giành chiến thắng khi tham gia giao dịch trên những sàn chứng khoán thuộc hệ thống do bị cáo điều hành.

Về cách thức thu hút khách hàng, Nam khai bộ phận kinh doanh, hay còn gọi là bộ phận sale, đảm nhận việc tìm kiếm, tiếp cận và thuyết phục người tham gia. Nhân viên sẽ hướng dẫn khách hàng nạp tiền để thực hiện giao dịch đầu tiên.

Sau bước này, thông tin khách hàng được chuyển sang bộ phận chăm sóc khách hàng. Tại đây, các nhân viên tiếp tục tư vấn, hướng dẫn để khách hàng duy trì hoạt động đầu tư trên sàn.

Để vận hành hệ thống các sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán, Phó Đức Nam đã thống nhất với bộ phận tài vụ mở tài khoản ví tại các công ty trung gian thanh toán nhằm tiếp nhận tiền đầu tư của người bị hại. Trong số này có Công ty Ngân Lượng là doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ tháng 2/2017.

Năm 2019, sàn ngoại hối GKFX đăng ký mở ví tại Ngân Lượng. Đầu năm 2020, Phó Đức Nam sử dụng tài khoản Telegram tên "Peter", giới thiệu là đại diện mới của sàn và đề nghị thỏa thuận mức phí giao dịch.

Sau khi báo cáo Bình chỉ đạo nhân viên phụ trách chăm sóc khách hàng này. Mức phí áp dụng đối với GKFX là 2,5% cho giao dịch nạp tiền và 1% cho giao dịch rút tiền, cộng thêm 1.000 đồng mỗi lần rút.

Đầu năm 2021, Nam tiếp tục đề nghị giảm phí giao dịch đối với các ví của những sàn do mình vận hành nhưng không được Bình chấp thuận.

Sau đó, Nam phát triển thêm các sàn DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, Honor và ScopeMarkets. Bộ phận chăm sóc khách hàng của Ngân Lượng lập các nhóm Telegram để phối hợp xử lý giao dịch nạp, rút tiền và những sự cố phát sinh.

Từ tháng 6/2020, Ngân Lượng bắt đầu nhận được công văn của cơ quan công an đề nghị xác minh các ví có giao dịch nhận tiền của khách hàng đầu tư vào những sàn ngoại hối do Phó Đức Nam vận hành.

Cơ quan điều tra cáo buộc, dù biết các sàn ngoại hối của Phó Đức Nam có hoạt động vi phạm pháp luật, Bình vẫn muốn duy trì các ví thanh toán để tiếp tục hưởng lợi từ phí giao dịch.

Bị cáo Bình bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin về ví thực tế của các sàn mà sử dụng dữ liệu nạp, rút tiền từ ví Ngân Lượng khác để trả lời cơ quan công an.

Mai Linh (t/h)