Thanh tra chỉ rõ ưu điểm, tồn tại, hạn chế tại một công ty vàng

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNH) Chu nhánh Khu vực 2 (NHNN Khu vực 2) đã có thông báo Kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (SBJ).

Cơ quan thanh tra theo nội dung đã được phê duyệt tại Quyết định số 204/QĐ-TTRA ngày 22/12/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2. Kết luận thanh tra đã ghi nhận các kết quả đã đạt được và một số tồn tại, hạn chế của SBJ.

Cụ thể, trong hoạt động kinh doanh vàng, công ty cơ bản đáp ứng và chấp hành về điều kiện hoạt động sản xuất, mua bán, gia công, xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ (TSMN); quy định về điều kiện hoạt động và trách nhiệm của doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP; thực hiện báo cáo về hoạt động kinh doanh vàng theo quy định tại Thông tư số 16/2012/TT-NHNN và Thông tư 34/2025/TT-NHNN.

Doanh nghiệp đã chấp hành quy định về chế độ kế toán; có lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ trong hoạt động kinh doanh vàng theo quy định.

Ngoài ra, SBJ cơ bản đã thực hiện quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền về: đã ban hành, cập nhật, nghiên cứu để sửa đổi, bổ sung quy trình nội bộ về phòng chóng rửa tiền (PCRT); Thực hiện công tác đào tạo về PCRT; có phân loại khách hàng trên cơ sở rủi ro; có thực hiện rà soát, kiểm tra giao dịch của khách hàng.

Bê cạnh những kết quả đã đạt được, công ty còn sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, qua thanh tra đã nêu một số tồn tại lưu ý đối với doanh nghiệp trong việc duy trì một số điều kiện sản xuất vàng TSMN, hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân

Thanh tra NHNN Khu vực đã báo cáo, đề xuất NHNN Khu vực 2 có văn bản thông tin phối hợp với Cơ quan chức năng về các tồn tại, bất cập, các vấn đề cần lưu ý qua thanh tra để phối hợp quản lý, theo dõi, góp phần ổn định, đảm bảo an ninh thị trường vàng trên địa bàn.

Nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với SBJ yêu cầu đơn vị này thực hiện.

PV