Tồn tại trong công tác cho vay, hoạt động mua bán ngoại tệ tại MBV Bình Dương

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã đăng tải văn bản của Thanh tra NHNN Khu vực 2 thông báo kết luận thanh tra Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại Chi nhánh Bình Dương (MBV Bình Dương).

Kết luận thanh tra ghi nhận một số ưu điểm và một số tồn tại, vi phạm của MBV Bình Dương. Cụ thể, trong thời kỳ thanh tra (từ 1/1/2023 đến 31/10/2025), mặc dù bị kiểm soát đặc biệt nhưng MBV Bình Dương đã có nhiều nỗ lực trong việc duy trì hoạt động, chấp hành các quy định nội bộ của MBV, quy định của NHNN và quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, MBV Bình Dương còn một số tồn tại, hạn chế, cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa chặt chẽ; công tác thu thập hồ sơ vay vốn chưa đảm bảo đầy đủ và một số sai sót trong hoạt động mua bán ngoại tệ.

Theo cơ quan thanh tra, những tồn tại, hạn chế nêu trên của MBV Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, phần lớn xuất phát từ việc Chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, chưa thực hiện đúng và đầy đủ quy định của NHNN, quy định pháp luật có liên quan dẫn đến tồn tại, sai sót, vi phạm; một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng; chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát.

Đối với các tồn tại, vi phạm và hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 1 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 8 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo MBV Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.

PV