Từ 1/11, chuyển tiền từ 500 triệu trở lên phải báo cáo

Đây là những nội dung đáng chú ý được Ngân hàng Nhà nước quy định tại Thông tư số 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, sẽ có hiệu lực từ ngày 1/11.

Cụ thể, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD (hoặc ngoại tệ tương đương) phải được báo cáo về Ngân hàng Nhà nước. Bên cạnh đó, các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện phải báo cáo.

Trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại, trung gian thanh toán.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu về khách hàng là cá nhân gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, số chứng minh nhân dân hoặc CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có), quốc tịch. Thông tin báo cáo của khách hàng là tổ chức gồm tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế… Các thông tin giao dịch gồm ngoại tệ, mục đích giao dịch…

Ngoài ra, Thông tư còn quy định mức khai báo hải quan. Theo đó, cá nhân khi xuất nhập cảnh phải khai báo nếu mang theo kim khí quý (trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1/11. Các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025. Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để đảm bảo tuân thủ đúng quy định.