Vi phạm hoạt động kinh doanh vàng bị phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu số vàng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định có hiệu lực từ 9/2/2026.

Nghị định quy định mức xử phạt từ 10 triệu đồng đến 400 triệu đồng với các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng. 

Cụ thể, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.

Các hành vi trên nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần sẽ bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng.

Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật cũng bị phạt 10-20 triệu đồng.

Phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với các hành vi: không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.

Phạt tiền từ 80-100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.

Phạt tiền từ 140-180 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng; Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;

Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.

Phạt tiền từ 200-250 triệu đồng đối với hành vi: sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.

Hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật bị phạt tiền từ 250-300 triệu đồng.

Phạt tiền từ 300-400 triệu đồng đối với các hành vi: sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép...

Ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định còn quy định các hình thức xử phạt bổ sung, bao gồm tịch thu số vàng đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng; đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng từ 6 tháng đến 9 tháng đối với một số hành vi vi phạm; đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 tháng đến 12 tháng trong trường hợp vi phạm theo quy định.

Bên cạnh đó, biện pháp khắc phục hậu quả được áp dụng là đề nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đối với các hành vi vi phạm theo quy định tại Nghị định.

Hoàng Lam (t/h)