Sau khoản đầu tư vào 'kỳ lân' MoMo và Finhay, Chứng khoán Thiên Việt bất ngờ công bố Nền tảng quản lý tài sản ứng dụng AI
Nền tảng này được định hướng theo mô hình quản lý tài sản kết hợp giữa nền tảng số và chuyên gia tư vấn (Hybrid Wealth Management), vốn đang được áp dụng tại một số thị trường châu Á.
eWealth - nền tảng số cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản của TVS.
Ngày 17/12, Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt (TVS) và Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt (TVAM) công bố ra mắt eWealth, một nền tảng số cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản, ứng dụng công nghệ dữ liệu, trí tuệ nhân tạo (AI) và các công cụ phân tích đầu tư.
Nền tảng này được định hướng theo mô hình quản lý tài sản kết hợp giữa nền tảng số và chuyên gia tư vấn (Hybrid Wealth Management), vốn đang được áp dụng tại một số thị trường châu Á. Đối tượng mà eWealth hướng tới là các nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu sử dụng dịch vụ quản lý tài sản chuyên biệt.
Theo bà Nguyễn Thanh Thảo, Tổng Giám đốc TVS, việc phát triển eWealth nằm trong chiến lược mở rộng và hiện đại hóa dịch vụ tài chính của doanh nghiệp, trong bối cảnh nhu cầu quản lý tài sản tại Việt Nam gia tăng cùng với quá trình tích lũy tài sản của tầng lớp trung lưu và nhóm khách hàng có thu nhập khá.
Khi sử dụng eWealth, nhà đầu tư có thể tiếp cận ba nhóm dịch vụ gồm: hỗ trợ giao dịch, tư vấn đầu tư và ủy thác quản lý tài sản. Người dùng có thể bắt đầu từ việc theo dõi thị trường và thực hiện giao dịch, sau đó sử dụng các công cụ tư vấn tự động hoặc tư vấn trực tiếp. Trong trường hợp có nhu cầu, nhà đầu tư có thể lựa chọn hình thức ủy thác quản lý tài sản cho tổ chức hoặc chuyên gia đầu tư.
Hiện eWealth cung cấp 2 hình thức ủy thác đầu tư, gồm ủy thác cho chuyên gia quản lý danh mục và ủy thác theo các chiến lược định lượng. Với hình thức ủy thác cho chuyên gia, danh mục được điều chỉnh dựa trên bối cảnh vĩ mô, xu hướng tiền tệ và chu kỳ kinh tế. Với hình thức định lượng, các quyết định đầu tư được thực hiện theo các mô hình và chỉ số đã được xây dựng sẵn.
Ông Ngô Nhật Minh, Phó Tổng Giám đốc TVS, đồng thời là Trưởng dự án eWealth, cho biết nền tảng này là kết quả của quá trình chuyển đổi số nội bộ kéo dài gần 3 năm, bao gồm việc xây dựng hệ thống dữ liệu tập trung và tự động hóa các quy trình quản lý. Theo ông, các thuật toán phân tích và công cụ AI được phát triển dựa trên dữ liệu thị trường Việt Nam và kinh nghiệm tư vấn, quản lý đầu tư của doanh nghiệp.
Theo khảo sát do TVAM thực hiện trong năm 2025, 77% nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam cho biết gặp khó khăn khi tự quản lý tài sản. Trong đó, các nguyên nhân phổ biến gồm yếu tố tâm lý chi phối quyết định đầu tư và hạn chế về kiến thức chuyên môn, dẫn đến xu hướng đầu tư ngắn hạn hoặc hiệu quả chưa cao.
Trước đó, báo cáo của PwC năm 2023 về quản lý tài sản kết hợp cho thấy 70% nhà đầu tư toàn cầu mong muốn sử dụng dịch vụ kết hợp giữa nền tảng số và tư vấn trực tiếp. Với nhóm nhà đầu tư có thu nhập cao nhưng chưa tích lũy lớn, tỷ lệ ưu tiên các nền tảng có hỗ trợ phân tích dữ liệu và AI đạt khoảng 80%.
Theo ông Trần Vinh Quang, Tổng Giám đốc TVAM, trong bối cảnh thị trường tài chính biến động, nhu cầu tiếp cận thông tin minh bạch và phân tích chuyên sâu ngày càng tăng. Ông cho rằng mô hình kết hợp giữa công nghệ và tư vấn đầu tư là một trong những cách tiếp cận đang được nhiều tổ chức lựa chọn nhằm hỗ trợ nhà đầu tư cá nhân trong quản lý tài sản dài hạn.
Trước khi ra mắt nền tảng số quản lý tài sản eWealth, Công ty Chứng khoán Thiên Việt (TVS) đã đầu tư vào một số startup liên quan như MoMo, Finhay (công nghệ tài chính), NamiTech (lĩnh vực AI)…
Phan Trang