Thanh tra đưa ra một số cảnh báo đối với chi nhánh Đà Nẵng một ngân hàng

Ngày 19/5/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 9 (NHNN Khu vực 9) đã ban hành Kết luận thanh tra số 121/KL-TTNH về việc thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh Đà Nẵng (Vietinbank Đà Nẵng).

Nội dung thanh tra gồm: hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; hoạt động xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ đối với khách hàng; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Thời kỳ thanh tra từ 1/1/2024 đến 28/2/2026, trước hoặc sau thời kỳ thanh tra nếu xét thấy có liên quan.

Qua thanh tra cho thấy, tình hình huy động, cho vay của chi nhánh tăng trưởng qua các năm, hoạt động kinh doanh có lãi, đảm bảo hiệu quả, góp phần hỗ trợ nhu cầu vay vốn của tổ chức kinh tế, cá nhân trên địa bàn.

Trong hoạt động cho vay, bảo lãnh, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, việc xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu, nợ đã xử lý rủi ro, ngân hàng cơ bản thực hiện theo đúng quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy định nội bộ của Vietinbank.

Tuân thủ các quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Bên cạnh những kết quả đạt được còn hạn chế, thiếu sót và cần lưu ý đối với một vài khoản vay như: việc thẩm định cho vay khách hàng; việc kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay còn chưa đầy đủ, chặt chẽ.

Cơ quan thanh tra đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với một số khách hàng vay vốn: Về tình hình tài chính; việc thực hiện tiến độ dự án; việc hoàn thiện, bổ sung hồ sơ pháp lý tài sản bảo đảm.

Một số trường hợp cho vay đối với khách hàng để mua hàng hóa chuyển trả cho người thụ hưởng là cá nhân: Chứng từ sử dụng vốn do khách hàng cung cấp độ tin cậy chưa cao, khó xác định thực tế giá trị giao dịch, thanh toán của khách hàng với người thụ hưởng; Lưu ý việc thu thập đầy đủ các thông tin, tài liệu liên quan trong quá trình vay vốn; tăng cường công tác thẩm định, công tác kiểm tra, giám sát trong quá trình cho vay; tiếp tục theo dõi chặt chẽ công tác xử lý nợ xấu, thực hiện các biện pháp xử lý, thu hồi nợ theo quy định.

Theo thanh tra NHNN Khu vực 9, các hạn chế, thiếu sót qua thanh tra chủ yếu trong quá trình tác nghiệp, không có lỗi vi phạm hành chính, do vậy Đoàn thanh tra không áp dụng và đề xuất áp dụng biện pháp xử lý vi phạm hành chính.

Tuy nhiên, người ra quyết định thanh tra yêu cầu chi nhánh rút kinh nghiệm, kịp thời đề ra biện pháp phòng ngừa, khắc phục hạn chế, thiếu sót và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra 5 kiến nghị đối với Vietinbank Đà Nẵng để đơn vị chấn chỉnh, khắc phục những hạn chế, thiếu sót nhằm đảm bảo cho ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV