Thanh tra hoạt động cấp tín dụng, huy động vốn... tại chi nhánh Thái Nguyên một ngân hàng

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ngày 30/7/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ban hành Kết luận số 118/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Bản Việt chi nhánh Thái Nguyên (BVBank Thái Nguyên).

Nội dung thanh tra gồm: hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bằng sau khi xử lý rủi ro, việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng; hoạt động huy động vốn; việc chấp hành các quy định về đảm bảo an ninh, an toàn cho hệ thống thanh toán điện tử cũng như các thiết bị đọc thẻ trong quá trình cung ứng dịch vụ; việc mở các sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng; việc cung ứng dịch vụ thanh toán, chấp hành chỉ đạo của NHNN về giảm phí dịch vụ thanh toán.

Cơ quan thanh tra cũng tiến hành thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Kết quả thanh tra cho thấy, BVBank Thái Nguyên cơ bản chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, NHNN về hoạt động cấp tín dụng; huy động vốn; bảo đảm an ninh an toàn cho hệ thống thanh toán, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, cung ứng dịch vụ thanh toán; công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật.

Chi nhánh đã tổ chức, triển khai các hoạt động kinh doanh theo chỉ đạo, hướng dẫn của Hội sở chính. Kết quả kinh doanh trong thời kỳ thanh tra có lãi, bảo đảm thu nhập cho người lao động. Tỷ lệ nợ xấu, nợ xử lý rủi ro tại BVBank Thái Nguyên ở mức thấp.

Bên cạnh những mặt đã đạt được, BVBank Thái Nguyên vẫn còn một số tồn tại chủ yếu về hồ sơ cho vay, việc thu thập hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài chính chưa đầy đủ; thẩm định hồ sơ chưa chặt chẽ. Quy trình thẩm định còn có trường hợp chồng chéo giữa cá nhân/bộ phận quan hệ khách hàng, phê duyệt cấp tín dụng với cá nhân/bộ phận thẩm định.

Công tác lưu trữ hồ sơ tín dụng, mở tài khoản chưa được quan tâm thực hiện tập trung, đầy đủ, dẫn đến thiếu tài liệu, chứng từ khi thanh tra, kiểm tra.

Chưa triển khai đầy đủ chỉ đạo của Thống đốc NHNN về giảm lãi suất huy động và lãi suất cho vay qua các sản phẩm tín dụng.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 5 yêu cầu BVBank Thái Nguyên thực hiện 4 kiến nghị tiếp tục chỉnh sửa, bổ sung các tồn tại, thiếu sót và rút kinh nghiệm; đồng thời đề nghị Hội sở BVBank thực hiện 1 kiến nghị về rà soát, bổ sung hướng dẫn quy định nội bộ.

PV