Thanh tra NHNN Khu vực 8 công bố Kết luận thanh tra chi nhánh Diễn Châu một ngân hàng Big4
Thanh tra NHNN Khu vực 8 đã ban hành Kết luận thanh tra chi nhánh Diễn Châu một ngân hàng Big4 với nhiều nội dung đáng chú ý.
Ngày 24/7/2026, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 8 (NHNN Khu vực 8) đã công bố thông tin liên quan kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triến nông thôn Chỉ nhánh Diễn Châu Nghệ An (Agribank Diễn Châu).
Theo kế hoạch thanh tra năm 2026, nội dung thanh tra gồm các nội dung: hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; việc chấp hành một số quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Cơ quan thanh tra cũng tiến hành thanh tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tội phạm Ngân hàng.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, Agribank Diễn Châu ghi nhận những chuyển biến tích cực trong hoạt động kinh doanh. Nguồn vốn huy động được duy trì tương đối ổn định, đến thời điểm 28/2/2026 nguồn vốn huy động của chi nhánh là 4.717 tỷ đồng, tăng so với 31/12/2025 là 49 tỷ đồng, tương đương tăng 1% và tăng so 31/12/2024 là 666 tỷ đồng, tương đương tăng 16.4%, qua đó cơ bản đáp ứng nhu cầu sử dụng vốn của đơn vị.
Hoạt động tín dụng có mức tăng trưởng khá; dư nợ cho vay khách hàng đến thời điểm 28/02/2026, dư nợ cho vay 3.836 tỷ đồng.
Agribank Diễn Châu đã chấp hành quy định về trần lãi suất; hoạt động mua, bán ngoại tệ được triển khai và đạt doanh số nhất định. Qua kiểm tra trên cơ sở mẫu hồ sơ được lựa chọn, chưa phát hiện tồn tại, vi phạm liên quan đến công tác phòng, chống tham nhũng và tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, cũng như việc thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Bên cạnh những kết quả đã đạt được, qua kết quả thanh tra Agribank Diễn Châu còn có một số tồn tại, liên quan đến nghiệp vụ cấp tín dụng đối với một số khách hàng cá nhân như: thẩm định, giám sát một số khoản vay thu thập chưa đầy đủ các tài liệu, thông tin để làm cơ sơ thẩm định, chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn.
Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 8 yêu cầu Agribank Diễn Châu thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục, chấn chỉnh các tồn tại để giúp cho chi nhánh hoạt động ngày càng an toàn, hiệu quả theo đúng các quy định của pháp luật.
PV