Thanh tra NHNN Khu vực 9 đưa ra một số cảnh báo đối với BIDV Sông Hàn

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ngày 3/12/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 242/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển chi nhánh Sông Hàn (BIDV Sông Hàn).

Nội dung thanh tra gồm các hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ; Việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tiêu cực và tội phạm; Việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài.

Thời kỳ thanh tra từ 1/1/2023 đến 31/7/2025, trước hoặc sau thời kỳ thanh tra nếu xét thấy có liên quan.

Về kết quả thanh tra, xác minh, tại thời điểm 31/7/2025, tổng tài sản, dư nợ cho vay, huy động vốn đều tăng trưởng qua các thời điểm. Tổng tài sản tăng 18,34% so với cuối năm 2023 và tăng 2,64% so với cuối năm 2024.

Nợ nhóm 2 giảm qua các thời điểm, tỷ lệ giảm 68,37% so với cuối năm 2023 và giảm 48,33% so với cuối năm 2024. Nợ xấu chiếm tỷ trọng nhỏ trong tổng dư nợ, thời điểm 31/7/2025 chiếm 0,29% tổng dư nợ, chất lượng tín dụng được đảm bảo.

Bên cạnh những kết quả đã đạt được, BIDV vẫn có một số tồn tại, thiếu sót về hoạt động cho vay, bảo lãnh.

Cụ thể, kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ theo quy định nội bộ và yêu cầu phê duyệt của Hội sở. Công tác thẩm định chưa đầy đủ, chặt chẽ: đơn vị đánh giá, thẩm định nguồn thu nhập, doanh thu, tình hình kinh doanh của khách hàng chưa căn cứ và đối chiếu với các chứng từ tài liệu bên thứ ba khác như giấy nộp tiền vào ngân sách nhà nước, sao kê tài khoản ngân hàng, bảng lương,..; chưa cập nhật địa điểm kinh doanh mới của khách hàng.

Bên cạnh đó, chi nhánh chưa quản lý, theo dõi, đánh giá đầy đủ tình hình, tiến độ thực hiện hợp đồng, tình hình thanh toán, đối trừ công nợ của khách hàng theo quy định nội bộ của BIDV.

Qua thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với các khách hàng liên quan đến doanh thu dự án được tài trợ; tình hình công nợ của khách hàng; khuyến nghị chi nhánh cần kịp thời nắm bắt, theo dõi thông tin khách hàng, bổ sung các chứng từ giải ngân thanh toán T/T.

Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại, thiếu sót của BIDV Sông Hàn chủ yếu xảy ra trong quá trình tác nghiệp: thu thập hồ sơ vay vốn, thẩm định, kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay theo quy định. Những tồn tại, thiếu sót không thuộc các hành vi bị xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Kết luận thanh tra đã yêu cầu, kiến nghị, khuyến nghị BIDV Sông Hàn chấn chỉnh kịp thời các tồn tại, thiếu sót, dấu hiệu rủi ro; đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã yêu cầu BIDV và BIDV Sông Hàn thực hiện 7 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV