Công bố kết luận thanh tra chi nhánh Hội An một ngân hàng Big4
Thanh tra NHNN Khu vực 9 mới đây đã có thông báo Kết luận thanh tra chi nhánh Hội An của một ngân hàng Big4, trong đó chỉ ra một số hạn chế, thiếu sót, tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cho vay.
Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đã ban hành Kết luận thanh tra số 140/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam - chi nhánh Hội An (Vietinbank Hội An).
Theo kết luận này, tính đến 28/02/2026, tổng tài sản đạt 14.652.871 triệu đồng, so với năm 2024 tăng 3.141.798 triệu đồng tương ứng tăng 27% và so với năm 2025 tăng 505.358 triệu đồng, tương ứng tăng 4%. Tổng nguồn vốn huy động tiếp tục tăng trưởng (tăng 23% so với 2024 và 2% so với 2025).
Thời điểm 28/02/2026, chênh lệch thu - chi là 139.415 triệu đồng, đạt 17% Kế hoạch Hội sở giao trong năm 2026.
Ảnh minh họa
Trong thời kỳ thanh tra, tổng tài sản, tốc độ tăng trưởng tín dụng, các hoạt động dịch vụ... của Vietinbank Hội An đều có sự tăng trưởng, về cơ bản chi nhánh đã kiểm soát được chất lượng tài sản có, đảm bảo hoạt động an toàn song song với phát triển kinh doanh.
Vietinbank Hội An đã phân định trách nhiệm giữa các đơn vị, bộ phận trong việc thu thập hồ sơ, thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng và kiểm tra, giám sát sau giải ngân.
Ban lãnh đạo chi nhánh và các phòng ban Vietinbank Hội An về cơ bản đã thực hiện đúng theo quy định của pháp luật và quy định nội bộ đối với các hoạt động: phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; hoạt động mua bán ngoại tệ, chuyển tiền nước ngoài; hoạt động phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng; hoạt động mua bán nợ; cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ.
Bên cạnh những mặt được, kết quả thanh tra đã phát hiện Vietinbank Hội An có một số hạn chế, thiếu sót, tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cho vay.
Cụ thể, công tác thẩm định nguồn trả nợ chưa chặt chẽ; Khách hàng chưa thực hiện đăng ký thay đổi nội dung Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp tương ứng với vốn điều lệ hiện tại; Chưa thực hiện đăng ký tài sản hình thành trên đất.
Qua thanh tra có một số cảnh báo rủi ro đối với khách hàng vay vốn về: tình hình tài chính của khách hàng ảnh hưởng khả năng thanh toản nợ gốc, lãi theo cam kết; việc điều chỉnh số tiền trả nợ định kỳ; giải ngân bằng tiền mặt; xác định thời hạn cho vay; việc bổ sung hồ sơ nghiệm thu quyết toán, hóa đơn theo cam kết; việc kiểm tra đối với các khoản vay mà chi nhánh là thành viên tham gia hợp tác; việc thực hiện chuyển toàn bộ nguồn thu từ dự án về tài khoản mở tại chi nhánh; việc cung cấp BCTC đã kiểm toán; việc thế chấp quyền tài sản.
Căn cứ kết quả thanh tra, Đoàn thanh tra đã yêu cầu Vietinbank Hội An báo cáo, giải trình về các hạn chế, thiếu sót; đồng thời chấn chỉnh, đôn đốc Vietinbank Hội An kịp thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục hạn chế, thiếu sót và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.
Các phát hiện về những hạn chế, thiếu sót nêu trên của Vietinbank Hội An không thuộc phạm vi xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, do vậy Đoàn Thanh tra không áp dụng và đề xuất thực hiện các biện pháp xử lý theo thẩm quyền.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra NHNN Khu vực 9 đã yêu cầu Vietinbank Hội An thực hiện 5 nội dung kiến nghị để khắc phục những hạn chế, thiếu sót giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
PV