Hạn chế trong thẩm định cho vay, giám sát sau cho vay tại MB Lạng Sơn

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 (NHNN Việt Nam) mới đây đã có thông báo Kết luận thanh tra tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) Chi nhánh Lạng Sơn.

Nội dung thanh tra gồm: Hoạt động cho vay, bảo lãnh, phát hành thẻ tín dụng, việc phân loại tài sản có, trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng; hoạt động huy động vốn.

Theo kết luận thanh tra, MB Lạng Sơn đã có nhiều nỗ lực, cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của MB, quy định của NHNN và quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh.

Hoạt động của MB Lạng Sơn qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương.

Tuy nhiên, bên cạnh kết quả đã đạt được, MB Lạng Sơn vẫn còn có một số tồn tại, hạn chế về thẩm định cho vay; kiểm tra giám sát sau khi cho vay; định giá tài sản bảo đảm; thu thập tài liệu chứng minh khả năng tài chính của khách hàng theo quy định nội bộ của MB về thẻ tin dụng; thu thập thông tin, tài liệu nhận biết thông tin khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi đối với tài khoản thanh toán mở lần đầu.

Một số cán bộ chưa nắm bắt đầy đủ quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, chi nhánh Lạng Sơn của MB còn có nhiều hạn chế trong việc thu thập thông tin về khách hàng mở tài khoản; phong tỏa tài khoản thanh toán; thực hiện quy định về chứng từ kế toán.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã yêu cầu Trụ sở chính MB thực hiện 1 kiến nghị, yêu cầu MB Lạng Sơn thực hiện 7 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp MB Lạng Sơn hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

PV