Lật tẩy thủ đoạn Chủ tịch công ty tài chính lừa đảo 140 tỷ đồng của gần 300 người

Ngày 11/8, TAND TP.Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại Công ty cổ phần Tài chính Vietnam Capital, do Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa) và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre) cầm đầu.

Theo cáo trạng, Công ty CP đầu tư PMW được cấp phép năm 2013 với vốn điều lệ 2 tỷ đồng, gồm 3 cổ đông: Công ty CP quốc tế PMW, bà Nguyễn Thị Ngọc và Lê Trọng Linh. Dù đăng ký góp vốn nhưng các cổ đông không thực hiện việc góp vốn thực tế.

Năm 2014, Linh nhờ người khác đứng tên nhận chuyển nhượng cổ phần Công ty CP Đầu tư PMW từ các cổ đông khác. Qua đó, vốn điều lệ công ty được nâng lên 9,5 tỷ đồng, nhưng thực tế Linh vẫn không góp đồng vốn nào.

Năm 2016, Linh đổi tên công ty thành Công ty CP đầu tư VietNamCapital, kinh doanh dịch vụ lập hồ sơ vay tín dụng tiêu dùng cho các công ty tài chính. Hoạt động không hiệu quả, Linh chuyển hướng sang huy động tiền gửi của cá nhân. Lúc này Linh giữ chức Chủ tịch HĐQT, bổ nhiệm Thái làm giám đốc.

Do pháp luật chỉ cho phép tổ chức tín dụng được ngân hàng nhà nước cấp phép mới được nhận tiền gửi tiết kiệm, Linh đăng ký ngành nghề dưới vỏ bọc dịch vụ cầm đồ.

Dù đăng ký tăng vốn điều lệ, nhưng từ khi thành lập đến khi bị điều tra, Linh, Thái và các cổ đông khác không góp vốn, không có tài sản; mọi tài sản công ty đều từ tiền huy động của khách hàng.

Từ tháng 3/2016, Linh tuyển nhân viên, mở văn phòng giao dịch, trực tiếp tổ chức và chỉ đạo việc tư vấn nhận tiền gửi. Các gói tiết kiệm do Linh tự thiết kế, kỳ hạn 6–24 tháng, lãi suất 5,4%–18%/năm. Linh còn trực tiếp thiết kế, quản lý và ký cấp giấy chứng nhận tiết kiệm. Để thu hút khách hàng, Linh còn cho áp dụng các chương trình khuyến mãi như tặng vàng, tặng tiền.

Để tạo lòng tin, Linh và Thái chỉ đạo nhân viên khẳng định VietNamCapital là công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong top 100 thương hiệu uy tín, được phép nhận tiền gửi và mua bảo hiểm cho khoản tiền của khách hàng. Giấy chứng nhận tiết kiệm được in kèm các dòng "Top 100 Brands 2013 – 2016 – 2019 – 2021 thương hiệu uy tín", "sản phẩm được bảo hiểm theo quy định"...

Kết quả điều tra xác định, từ khi hoạt động đến lúc bị khởi tố, Linh và Thái đã chiếm đoạt tiền của 288 bị hại, với tổng số gần 140 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, đại diện VKS nhận định, hành vi của Linh và Thái mang tính chất chuyên nghiệp, có tổ chức, thủ đoạn tinh vi, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

Tiền của khách hàng không được đưa vào hoạt động sản xuất kinh doanh mà sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lãi cho người gửi trước, bản chất là mô hình vay của người sau trả cho người trước.

Phiên xét xử dự kiến kéo dài nhiều ngày để làm rõ trách nhiệm của các bị cáo và xem xét yêu cầu bồi thường của các bị hại.

Hoàng Lam (t/h)