Triệt phá đường dây mua bán trái phép hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, có công cụ qua mặt sinh trắc học

Phòng An ninh điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa vừa triệt phá thành công chuyên án lớn, bắt giữ ổ nhóm đối tượng chuyên thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng và sử dụng công cụ công nghệ cao nhằm trục lợi.

Đối tượng cầm đầu đường dây là Nguyễn Tiến Đạt (SN 2004) trú tại phường Long Biên, TP. Hà Nội. Theo tài liệu điều tra, Đạt đã móc nối với nhiều đối tượng khác trên địa bàn các tỉnh Ninh Bình, Sơn La, Bắc Ninh, Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh để thực hiện hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn.

Đáng chú ý, để vượt qua hệ thống bảo mật nhiều lớp của các ngân hàng, các đối tượng đã tìm kiếm và sử dụng công cụ (Tool) với các chức năng tinh vi như: điều hướng và chiếm quyền điều khiển để can thiệp trực tiếp vào camera điện thoại di động của bị hại; vượt bảo mật sinh trắc học. Khi hệ thống ngân hàng yêu cầu quét khuôn mặt trực tiếp, công cụ này sẽ chặn camera thật và thay thế bằng việc truy cập vào kho ảnh trong máy, chọn ảnh chân dung sẵn có của chủ tài khoản để đưa vào hệ thống xác thực.

Kết quả điều tra cho thấy, Đạt đã câu kết với Hoàng Đức Mạnh (SN 2004) trú cùng phường Long Biên, TP. Hà Nội tham gia góp vốn, mua tài khoản ngân hàng về bán kiếm lời chia nhau. Chỉ tính từ tháng 9/2025 đến tháng 6/2026, hai đối tượng này đã thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.

Ngoài ra, Đạt còn bán và cho thuê nhiều tài khoản ngân hàng kèm theo Tool vượt mặt sinh trắc học cho mạng lưới chân rết tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước, bao gồm: Nguyễn Minh Hoàng, Dư Ngọc Tiền (cùng trú tại TP. Hồ Chí Minh); Phạm Quang Yên (phường Liêm Tuyền, tỉnh Ninh Bình); Đinh Ngọc Tùng (phường Bồ Đề, TP. Hà Nội); Lò Trường Giang (phường Chiềng Sinh, tỉnh Sơn La) và Nguyễn Thị Thu Thảo (xã Cao Đức, tỉnh Bắc Ninh).

Bằng thủ đoạn này, các đối tượng đã vượt qua hàng rào bảo mật sinh trắc học, từ đó sử dụng các tài khoản "rác" này để phục vụ thanh toán cho các hoạt động tội phạm khác như đánh bạc, rửa tiền, chạy quảng cáo bẩn...

Đến nay Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với 8 đối tượng nêu trên về các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng: Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng; Xâm phạm trái phép mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử của người khác; Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Qua vụ án trên, người dân và các tổ chức tín dụng cần nâng cao tinh thần cảnh giác để phòng ngừa, ngăn chặn các rủi ro an ninh mạng.

Tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản: Hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn thông tin cá nhân, căn cước công dân hoặc tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và có thể bị xử lý hình sự.

Nâng cao mức độ bảo mật thiết bị: Người dân tuyệt đối không tải, cài đặt các ứng dụng (App), công cụ (Tool) lạ ngoài các kho ứng dụng chính thống (Google Play, App Store). Các phần mềm bẻ khóa, điều hướng camera có thể âm thầm chiếm quyền kiểm soát thiết bị, đánh cắp dữ liệu khuôn mặt, mã OTP và chiếm đoạt tài sản trong tài khoản ngân hàng.

Người sử dụng thiết bị di động cần thường xuyên cập nhật hệ điều hành điện thoại và ứng dụng ngân hàng lên phiên bản mới nhất. Khi phát hiện điện thoại có dấu hiệu bất thường như: nóng bất thường, nhanh hết pin, hoặc camera tự động bật mở mà không rõ lý do, cần lập tức khôi phục cài đặt gốc của thiết bị và kiểm tra lại số dư tài khoản.

Hoàng Lam